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国债逆回购暴涨44.7%!还可以买吗?

编辑 : 王远   发布时间: 2017.07.01 16:30:55   消息来源: 要理财 阅读数: 919 收藏数: 0 + 收藏 +赞(0)
最近几天国债逆回购连续大涨。截止收盘,上交所的GC001(204001)一天期国债逆回购品种暴涨44.7%,上个交易日涨幅48.28%,本周二上涨93.88%。 虽然...

最近几天国债逆回购连续大涨。截止收盘,上交所的GC001(204001)一天期国债逆回购品种暴涨44.7%,上个交易日涨幅48.28%,本周二上涨93.88%。

虽然国债逆回购暴涨,但是仔细来看,涨幅最大的还是一天期的国债逆回购品种。为什么会暴涨了,原因很简单。一天回购利率飙升有清明假期和季度末因素,今年清明假期是4月1日到4日日,比一般周末多两天的时间;季度末银行拉存款,基金公司货币基金冲量关键都是在这两天。

一、什么是国债逆回购?

本质就是一种短期贷款。也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。

通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。

二:目前交易所可操作国债逆回购的品种?

目前的国债逆回购品种主要在上交所、深交所两个地方上市交易。

上交所的国债回购品种(要理财网www.pcben.com)

代码

简称

品种

佣金费率

204001

GC001

1 天国债回购

成交金额的 0.001%

204002

GC002

2 天国债回购

成交金额的 0.002%

204003

GC003

3 天国债回购

成交金额的 0.003%

204004

GC004

4 天国债回购

成交金额的 0.004%

204007

GC007

7 天国债回购

成交金额的 0.005%

204014

GC014

14 天国债回购

成交金额的 0.010%

204028

GC028

28 天国债回购

成交金额的 0.020%

204091

GC091

91 天国债回购

成交金额的 0.030% 

204182

GC182

182 天国债回购

成交金额的 0.030% 

深交所国债逆回购品种(要理财网www.pcben.com)

代码

简称

品种

131810

R-001

1 天国债回购

131811

R-002

2 天国债回购

131800

R-003

3 天国债回购

131809

R-004

4 天国债回购

131801

R-007

7 天国债回购

131802

R-014

14天国债回购

131803

R-028

28 天国债回购

131804

R-063

63天国债回购

131805

R-091

91 天国债回购

131806

R-182

182 天国债回购

131807

R-273

273 天国债回购

四:逆回购的优点有哪些?

风险小:卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,之后的波动行情与你无关,不用担心股票那样尾盘跳水暴跌。

交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。

操作方便:打开股票账户,输入代码,就可以操作。前提是你需要一个股票账户。

手续费低:逆回购手续费每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。

值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。

五:哪些人买适合国债逆回购?

1.有理财需求的人

2.钱放银行拿死利息的人

3.炒股的人

4.做生意的流动资金

5.家中的闲置资金

六:逆回购如何操作?

国债逆回购操作与普通账户买卖股票几乎一样,不需要专门开通。需要注意的是操作方向与股票交易是相反的。

操作方向 —— 选择“卖出

资金起点 —— 上交所10万起,深交所1000元起,整数倍递增

交易数量 —— 上交所1000张起,深交所10张起,整数倍递增

结算方式 —— “一次操作,两次结算”

资金交收 —— 到期日当日可用,次一交易日可取,节假日顺延     

举个栗子:小明买了上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元。

操作方法:

委托方向:卖出   

证券代码:204001

委托价格:3.000(回购价格,即行情系统中的数字)

委托数量:1000

七、国债逆回购的技巧有哪些?

用暂时闲置资金及尾盘可用资金参与。

有机会尽量参与。

周一至周三尾盘可以将所有剩余的可用资金全额参加1天回购,完全不影响资金使用,周四可以视周五资金是否是需要转出购买理财产品决定,周五和节假日前谨慎参与。

选择收益高的市场参与。

7日逆回购比连续1日逆回购更有利。

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