国债逆回购暴涨44.7%!还可以买吗?
最近几天国债逆回购连续大涨。截止收盘,上交所的GC001(204001)一天期国债逆回购品种暴涨44.7%,上个交易日涨幅48.28%,本周二上涨93.88%。
虽然国债逆回购暴涨,但是仔细来看,涨幅最大的还是一天期的国债逆回购品种。为什么会暴涨了,原因很简单。一天回购利率飙升有清明假期和季度末因素,今年清明假期是4月1日到4日日,比一般周末多两天的时间;季度末银行拉存款,基金公司货币基金冲量关键都是在这两天。
一、什么是国债逆回购?
本质就是一种短期贷款。也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。
通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。
二:目前交易所可操作国债逆回购的品种?
目前的国债逆回购品种主要在上交所、深交所两个地方上市交易。
上交所的国债回购品种(要理财网www.pcben.com)
代码
简称
品种
佣金费率
204001
GC001
1 天国债回购
成交金额的 0.001%
204002
GC002
2 天国债回购
成交金额的 0.002%
204003
GC003
3 天国债回购
成交金额的 0.003%
204004
GC004
4 天国债回购
成交金额的 0.004%
204007
GC007
7 天国债回购
成交金额的 0.005%
204014
GC014
14 天国债回购
成交金额的 0.010%
204028
GC028
28 天国债回购
成交金额的 0.020%
204091
GC091
91 天国债回购
成交金额的 0.030%
204182
GC182
182 天国债回购
成交金额的 0.030%
深交所国债逆回购品种(要理财网www.pcben.com)
代码
简称
品种
131810
R-001
1 天国债回购
131811
R-002
2 天国债回购
131800
R-003
3 天国债回购
131809
R-004
4 天国债回购
131801
R-007
7 天国债回购
131802
R-014
14天国债回购
131803
R-028
28 天国债回购
131804
R-063
63天国债回购
131805
R-091
91 天国债回购
131806
R-182
182 天国债回购
131807
R-273
273 天国债回购
四:逆回购的优点有哪些?
风险小:卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,之后的波动行情与你无关,不用担心股票那样尾盘跳水暴跌。
交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。
操作方便:打开股票账户,输入代码,就可以操作。前提是你需要一个股票账户。
手续费低:逆回购手续费每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。
值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。
五:哪些人买适合国债逆回购?
1.有理财需求的人
2.钱放银行拿死利息的人
3.炒股的人
4.做生意的流动资金
5.家中的闲置资金
六:逆回购如何操作?
国债逆回购操作与普通账户买卖股票几乎一样,不需要专门开通。需要注意的是操作方向与股票交易是相反的。
操作方向 —— 选择“卖出”
资金起点 —— 上交所10万起,深交所1000元起,整数倍递增
交易数量 —— 上交所1000张起,深交所10张起,整数倍递增
结算方式 —— “一次操作,两次结算”
资金交收 —— 到期日当日可用,次一交易日可取,节假日顺延
举个栗子:小明买了上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元。
操作方法:
委托方向:卖出
证券代码:204001
委托价格:3.000(回购价格,即行情系统中的数字)
委托数量:1000
七、国债逆回购的技巧有哪些?
用暂时闲置资金及尾盘可用资金参与。
有机会尽量参与。
周一至周三尾盘可以将所有剩余的可用资金全额参加1天回购,完全不影响资金使用,周四可以视周五资金是否是需要转出购买理财产品决定,周五和节假日前谨慎参与。
选择收益高的市场参与。
7日逆回购比连续1日逆回购更有利。
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