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中 國 工 商 銀 行 股 份 有 限 公 司
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
股份代號：1398
美元優先股股份代號：4620
2 0 2 3 年 度 業 績 公 告
中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱「本行」）董事會宣佈本行及其子公司截至2023年12月31日止經審計的年度業績。本行董事會及董事會審計委員會已審閱並確認經審計的年度業績。本公告中亦載列根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》披露的資本充足率報告摘要信息。1. 公司基本情況簡介
1.1 基本情況簡介
證券簡稱 證券代碼 上市交易所
A股 工商銀行 601398 上海證券交易所
H股 工商銀行 1398 香港聯合交易所有限公司
境外優先股 ICBC 20USDPREF 4620 香港聯合交易所有限公司
境內優先股 工行優1 360011 上海證券交易所
工行優2 360036
1.2 聯繫人和聯繫方式
董事會秘書、公司秘書
姓名 官學清
聯繫地址 中國北京市西城區復興門內大街55號
電話 86-10-66108608
傳真 86-10-66107571
電子信箱 ir@icbc.com.cn
2. 財務概要
（本業績公告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本行
及本行所屬子公司合併數據，以人民幣列示。）
2.1 財務數據
2023 2022 2021 2020 2019
調整前(1) 調整後(1)
全年經營成果（人民幣百萬元）
利息淨收入 655,013 693,687 691,985 690,680 646,765 632,217
手續費及佣金淨收入 119,357 129,265 129,325 133,024 131,215 130,573
營業收入 806,458 841,441 842,352 860,880 800,075 776,002
營業費用 238,698 240,884 239,351 236,227 206,585 207,776
資產減值損失 150,816 182,419 182,677 202,623 202,668 178,957
營業利潤 416,944 418,138 420,324 422,030 390,822 389,269
稅前利潤 421,966 422,565 424,720 424,899 392,126 391,789
淨利潤 365,116 361,038 362,110 350,216 317,685 313,361
歸屬於母公司股東的淨利潤 363,993 360,483 361,132 348,338 315,906 312,224
經營活動產生的現金流量淨額 1,417,002 1,404,657 1,404,657 360,882 1,557,616 481,240
於報告期末（人民幣百萬元）
資產總額 44,697,079 39,609,657 39,610,146 35,171,383 33,345,058 30,109,436
客戶貸款及墊款總額 26,086,482 23,212,312 23,210,376 20,667,245 18,624,308 16,761,319
公司類貸款 16,145,204 13,826,966 13,826,966 12,194,706 11,102,733 9,955,821
個人貸款 8,653,621 8,236,561 8,234,625 7,944,781 7,115,279 6,383,624
票據貼現 1,287,657 1,148,785 1,148,785 527,758 406,296 421,874
貸款減值準備(2) 756,391 672,762 672,762 603,983 531,161 478,730
投資 11,849,668 10,527,292 10,533,702 9,257,760 8,591,139 7,647,117
負債總額 40,920,491 36,095,831 36,094,727 31,896,125 30,435,543 27,417,433
客戶存款 33,521,174 29,870,491 29,870,491 26,441,774 25,134,726 22,977,655
公司存款 16,209,928 14,671,154 14,671,154 13,331,463 12,944,860 12,028,262
個人存款 16,565,568 14,545,306 14,545,306 12,497,968 11,660,536 10,477,744
其他存款 210,185 199,465 199,465 250,349 261,389 234,852
應計利息 535,493 454,566 454,566 361,994 267,941 236,797
同業及其他金融機構存放和
拆入款項 3,369,858 3,185,564 3,187,712 2,921,029 2,784,259 2,266,573
歸屬於母公司股東的權益 3,756,887 3,495,171 3,496,109 3,257,755 2,893,502 2,676,186
股本 356,407 356,407 356,407 356,407 356,407 356,407
核心一級資本淨額(3) 3,381,941 3,121,080 3,121,080 2,886,378 2,653,002 2,457,274
一級資本淨額(3) 3,736,919 3,475,995 3,475,995 3,241,364 2,872,792 2,657,523
總資本淨額(3) 4,707,100 4,281,079 4,281,079 3,909,669 3,396,186 3,121,479
風險加權資產(3) 24,641,631 22,225,272 22,225,272 21,690,349 20,124,139 18,616,886
每股計（人民幣元）
每股淨資產(4) 9.55 8.81 8.82 8.15 7.48 6.93
基本每股收益 0.98 0.97 0.97 0.95 0.86 0.86
稀釋每股收益 0.98 0.97 0.97 0.95 0.86 0.86
2023 2022 2021 2020 2019
信用評級
標普(S&P)(5) A A A A A
穆迪(Moody’s)(5) A1 A1 A1 A1 A1
註： (1) 自2023年1月1 日起，本集團執行《國際財務報告準則第 17號－保險合同》。根據準則要求，本集團追
溯調整了2022年比較期的相關數據及指標。根據人民銀行《黃金租借業務管理暫行辦法》中的核算要
求，本集團自2023年起將同業黃金租借業務進行列報調整，並相應調整2022年比較期的相關數據。
(2) 為以攤餘成本計量的客戶貸款及墊款和以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的客戶貸款及墊款
的減值準備之和。
(3) 根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算。
(4) 為期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司股東的權益除以期末普通股股本總數。
(5) 評級結果為長期外幣存款評級。
2.2 財務指標
2023