热门股吧
MORE+- 浦发银行股吧
- 德豪润达股吧
- 七匹狼股吧
- 新五丰股吧
- 中联重科股吧
- 酒鬼酒股吧
- 飞乐音响股吧
- 江特电机股吧
- 正邦科技股吧
- 大港股份股吧
- 福耀玻璃股吧
- 光大银行股吧
- 山河智能股吧
- 三峰环境股吧
- 神州泰岳股吧
- 哈投股份股吧
- 招商银行股吧
- 振华科技股吧
- 士兰微股吧
- 吉电股份股吧
- 中国医药股吧
- 华丽家族股吧
- 金风科技股吧
- 苏州高新股吧
- 沧州明珠股吧
- 宇通客车股吧
- 华茂股份股吧
- 葛洲坝股吧
- 鸿博股份股吧
- 华东科技股吧
- 中国高科股吧
- 中国中铁股吧
- 新疆天业股吧
- 中芯国际股吧
- 恒邦股份股吧
- 东风科技股吧
- 中集集团股吧
- 莱宝高科股吧
- 洋河股份股吧
- 同仁堂股吧
- 中金黄金股吧
- 德赛电池股吧
- 维维股份股吧
- 云天化股吧
- 抚顺特钢股吧
- 怡亚通股吧
- 阳光电源股吧
- 中国核电股吧
- 青岛双星股吧
- 永鼎股份股吧
- 丰原药业股吧
- 西部矿业股吧
- 中通客车股吧
- 中国银行股吧
- 凯恩股份股吧
- 隧道股份股吧
- 露天煤业股吧
- 航天晨光股吧
- 新海宜股吧
- 时代新材股吧
- 新野纺织股吧
- 超声电子股吧
- 孚日股份股吧
- 金健米业股吧
- 华英农业股吧
- 福晶科技股吧
- 宗申动力股吧
- 中色股份股吧
- 汉缆股份股吧
- 西部资源股吧
- 四环生物股吧
- 沃尔核材股吧
- 中航资本股吧
- 科达股份股吧
- 精达股份股吧
- 双鹭药业股吧
- 承德露露股吧
- 科大讯飞股吧
- 成飞集成股吧
- 万向钱潮股吧
- 天坛生物股吧
- 津滨发展股吧
- 浙大网新股吧
- 京东方A股吧
- 上海贝岭股吧
- 中国宝安股吧
- 锦龙股份股吧
- 中国建筑股吧
- 安科生物股吧
- 深赛格股吧
- 汉王科技股吧
- 奋达科技股吧
- 国中水务股吧
- 罗牛山股吧
- 哈药股份股吧
- 御银股份股吧
- 华发股份股吧
- 复星医药股吧
- 大唐电信股吧
- 中金岭南股吧
- 新安股份股吧
- 供销大集股吧
- 东方财富股吧
- 国轩高科股吧
- 江淮汽车股吧
- 华天科技股吧
- 长电科技股吧
- 搜于特股吧
- 张江高科股吧
- 三安光电股吧
- 云内动力股吧
- 泰达股份股吧
- 焦作万方股吧
- 海德股份股吧
- 中兴通讯股吧
- 方大炭素股吧
- 山东黄金股吧
- 太极实业股吧
- 广电运通股吧
- 以岭药业股吧
- 安信信托股吧
- 中国西电股吧
- 欣龙控股股吧
- 康美药业股吧
- 达安基因股吧
- 鲁抗医药股吧
- 四川长虹股吧
- 星期六股吧
- 一汽夏利股吧
- 恒生电子股吧
- 小商品城股吧
- 辽宁成大股吧
- 伊利股份股吧
- 华胜天成股吧
- 金证股份股吧
- 康恩贝股吧
- 紫金矿业股吧
- 杉杉股份股吧
- 安凯客车股吧
- 浙江龙盛股吧
- 尚荣医疗股吧
- 比亚迪股吧
- 道恩股份股吧
- 东旭光电股吧
- 包钢股份股吧
- 高鸿股份股吧
- 鹏博士股吧
- 永太科技股吧
- 中国重工股吧
- 金发科技股吧
- 二三四五股吧
- 奥特佳股吧
- 昆仑万维股吧
- 亨通光电股吧
- 东山精密股吧
- 北方稀土股吧
- 福田汽车股吧
- 海康威视股吧
- 中国国航股吧
- 永泰能源股吧
- 中国联通股吧
- 海螺水泥股吧
- 生益科技股吧
- 南京新百股吧
- 庞大集团股吧
- 中国铁建股吧
- 通化东宝股吧
- 通产丽星股吧
- 高德红外股吧
- 华兰生物股吧
- 百大集团股吧
- 广电网络股吧
- 海王生物股吧
- 恒宝股份股吧
- 长春高新股吧
- 南钢股份股吧
- 华工科技股吧
- 中信证券股吧
- 海特高新股吧
宁波银行(002142) 现价: 25.69 涨幅: 3.38% 涨跌: 0.84元 | ||||
成交:80849万元 | 今开: 24.96元 | 最低: 24.73元 | 振幅: 3.90% | 跌停价: 22.37元 |
市净率:0.92 | 总市值: 1696.46亿 | 成交量: 319133手 | 昨收: 24.85元 | 最高: 25.70元 |
换手率: 0.49% | 涨停价: 27.34元 | 市盈率: 6.54 | 流通市值: 1676.28亿 |
宁波银行:宁波银行股份有限公司2023年年度股东大会会议材料
公告时间:2024-04-23 17:52:52
宁波银行股份有限公司
2023 年年度股东大会会议材料
(股票代码:002142)
目录
材料一:宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告...... 1
材料二:宁波银行股份有限公司 2023 年年度报告...... 2材料三:宁波银行股份有限公司 2023 年财务决算报告和 2024 年财务预算计划..... 3
材料四:宁波银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案...... 6
材料五:关于聘请外部审计机构的议案...... 7材料六:宁波银行股份有限公司 2023 年关联交易执行情况及 2024 年工作计划... 12
材料七:宁波银行股份有限公司 2023 年度监事会工作报告...... 23
材料八:宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会和董事履职评价报告...... 24
材料九:宁波银行股份有限公司 2023 年度监事会和监事履职评价报告...... 28材料十:宁波银行股份有限公司 2023 年度高级管理层和高级管理人员履职评价报
告...... 32
材料十一:宁波银行股份有限公司 2023 年度资本管理履职情况评估报告...... 34
材料十二:监事会关于公司 2023 年度外部审计机构审计报告的意见...... 40材料十三:宁波银行股份有限公司 2023 年度流动性风险管理履职情况评估报告. 41
材料十四:宁波银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告...... 46材料十五:宁波银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见... 47
材料十六:宁波银行股份有限公司 2023 年度大股东评估报告...... 48
材料一:宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告
宁波银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告
2023 年,公司董事会紧跟国家宏观政策要求,坚守服务实体经济初心,扎实推进差异化经营策略,持续完善“科技+专业”的赋能体系,较好地完成了全年经营目标,发展的可持续性不断增强。
公司 2023 年度董事会工作报告请参见公司于 2024 年 4 月 10
日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)披露的报告全文。
材料二:宁波银行股份有限公司 2023 年年度报告
宁波银行股份有限公司 2023 年年度报告
根据《中华人民共和国证券法》《深圳证券交易所股票上市规则》等规定和要求,公司编制了 2023 年年度报告,具体内容请参
见 公 司 于 2024 年 4 月 10 日 在 巨 潮 资 讯 网
(http://www.cninfo.com.cn)披露的《宁波银行股份有限公司2023 年年度报告》全文及摘要。
务预算计划
宁波银行股份有限公司 2023 年
财务决算报告和 2024 年财务预算计划
2023年,公司贯彻党中央、国务院和金融监管部门的决策部署,按照董事会制定的发展战略,坚守主业,坚持在服务实体经济的过程中积累差异化的比较优势,稳步实施“大银行做不好,小银行做不了”的经营策略,用专业创造价值,主要预算目标顺利完成。
2024 年,公司将继续实施“大银行做不好,小银行做不了”的经营策略,进一步深化“增结算、做代发、抓营收”这一工作主线,持续完善风险管理体系,不断积累比较优势,推进银行稳健发展。2024 年总体预算安排如下:
公司各项规模和盈利指标保持平稳增长,总资产增长 10.6%,各项存款增长 9.6%,各项贷款增长 11.8%,不良率、资本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标实现,公司将做好以下五方面工作推动,确保预算目标顺利达成。
一、做好五篇答卷,树立服务实体品牌
中央金融工作会议明确提出要加快建设金融强国,公司将深入学习贯彻落实中央金融工作会议精神,把服务好实体经济作为公司最鲜明的品牌底色,当好服务实体的主力军,积极履行金融为民的社会责任,以实际行动做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养
老金融、数字金融”五篇大文章,将公司的发展与党和国家的金融大政方针保持高度一致。
二、强化金融科技赋能,加速提升经营质效
公司将继续围绕“科技+专业”的赋能体系,加大重点领域的科技投入密度,夯实数字化运用的底层科技基础,并加快对前沿技术的布局和应用,探索人工智能技术,深入推进全行向专业化、数字化、平台化经营转型,有力赋能营销、风控、运营、管理等领域,为经营提质增效做好科技支撑。
三、深化利润中心建设,优化升级商业模式
公司持续深化多元利润中心建设,增强前中后台协同、集团内不同业务板块之间的协同,积极探索开放、创新、共赢的综合化经营模式。以客户为中心,全面升级获客、活客和粘客的经营管理体系,为客户提供更加智能化、一体化、个性化的综合金融服务,推动各业务板块商业模式迭代优化。
四、落实三精管理体系,推动员工产能释放
为进一步实现“增结算、做代发、抓营收”的经营成效,公司在管理上着重要落实“精算经营、精细管理、精心推动”。对客户进行分层经营,在业务营销上用好爆款产品组合、活动权益和数字化赋能工具的一招鲜,对费用投入上讲究精打细算,对员工产能管理上进行分类施策,通过匠心经营撬动员工产能提升。
五、牢把风险管理关口,确保银行稳健经营
公司秉承“经营银行就是经营风险”的风控理念,将守住风险底
线作为最根本的经营目标,坚持风险垂直化管理。依托全面全员全流程的风险管理体系筑牢风险防线,借助制度、系统和流程的统筹确保经营管理的合规性,用常态化、体系化的员工关心关爱措施落实案防对口管理,确保员工“知敬畏、守底线、不逾矩”,为全行稳健经营保驾护航。
材料四:宁波银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案
宁波银行股份有限公司
2023 年度利润分配方案
根据普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审定的 2023年度会计报表,公司 2023 年度实现净利润为 22,466 百万元,加上
2022 年末可供分配利润 66,761 百万元,扣除 2022 年度优先股股
息 757 百万元,扣除 2022 年度应付普通股股利 3,302 百万元,扣
除提取的一般风险准备金 2,993 百万元,扣除 2023 年度其他权益工具的其他综合收益结转 2 百万元,2023 年末可供分配利润为82,173 百万元。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳健,公司有理由相信未来有能力足额支付 2023 年度的股息。
根据上述情况,公司 2023 年度利润分配方案如下:
一、按 2023 年度净利润的 10%提取法定公积金 2,247 百万元;
二、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20 号)规定,按公司 2023 年风险资产期末余额 1.5%差额提取一般准备金 3,420 百万元;
三、向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利,每 10 股派发现金红利 6 元(含税)。
材料五:关于聘请外部审计机构的议案
关于聘请外部审计机构的议案
根据《公司章程》的要求,公司拟聘请普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)负责对公司按照企业会计准则编制的 2024 年
度的财务报表发表审计意见,对截至 2024 年 12 月 31 日的财务报
告内部控制的有效性发表意见。
公司董事会授权管理层按照公允、合理的市场定价原则确定审计费用。2024 年度审计费用预计为人民币 323 万元(其中内部控制审计费用为人民币 85 万元),与上一期审计费用基本持平。
附件:2023 年外部审计机构工作总结
附件:
2023 年外部审计机构工作总结
宁波银行股份有限公司(以下简称“宁波银行”)委托普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称“普华永道中天”)对宁波银行及其子公司(以下简称“集团”)2023 年年度按照中国会计准则编制的合并及公司的财务报告进行审计,并按照中国注册会计师审计准则出具审计报告。依据《企业内部控制审计指引》相关
要求,普华永道中天对宁波银行 2023 年 12 月 31 的财务报告内部
控制设计与运行的有效性进行了审计,进而就其有效性发表了审计意见。此外,在对 2023 年度财务报表审计的同时,普华永道中天就宁波银行控股股东及其他关联方资金占用情况出具了专项报告。审计工作分三阶段进行,并全部顺利完成:
一、预审阶段(2023 年 9 月至 2023 年 12 月末)
(一)制订了整体审计计划,并于 2023 年 12 月 11 日向宁波
银行董事会审计委员会进行汇报沟通。
(二)了解集团企业层面的内部控制并进行了测试:通过从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。
(三)了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。
(四)客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅:评估并测试与客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以及减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性,包括相关的数据质量和
信息系统,采用风险导向的抽样方法,从集团 2023 年 9 月 30 日的
客户贷款和垫款及 2023 年 11 月 30 日以摊余成本计量的信托计划
和资管产品清单中选取样本执行客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅程序,基于贷投后调查报告、债务人的财务信息、抵押品价值评估报告以及其他可获取信息,分析债务人的还款能力,评估对客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品五级分类的判断结果。
(五)信息系统测试:普华永道中天信息技术风险咨询和审计部门专业人士对以下范围进行了测试:1、复核集团的主要业务、财务信息系统的 IT 一般控制;2、复核根据审计策略计划拟依赖的核心业务系统三代、柜员系统二代、信贷管理系统二代、核心业务系统四代、统一贷后管理系统、远程业务管理系统、远程核算系统、远程贷后管理系统、企业票据中心系统、同业票据中心系统、信用卡核心系统、国际结算系统、资金系统二代、财务估值系统、财务管理系统二代、零售内部评级系统、内部评级系统、新会计准则减值系统、租赁准则管理系统、交易级大总账、科技管理平台、堡垒机等;3、协助进行记账分录测试中的数据处理。4、对 2023 年 11月 18 日核心业务系统三代的存款模块及公共模块下移至核心业务系统四代的系统迁移进行了测试,重点关注系统开发流程,包括项目立项、业务需求、系统测试、数据迁移、上线审批等环节,以及相应系统改造的变更控制等。
二、年审阶段(2024 年 1 月至 2024 年 3 月初)
(一)更新客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅:基于集团预审阶段和年审阶段间客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品的变动情况,按照一定条件新
增部分客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本,并更新了预审阶段已抽取的客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本,评估管理层采用的预期信用损失模型方法论以及相关参数的合理性,包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险显著增加等;评估管理层确定预期信用损失时采用的前瞻性信息,包括宏观经济变量的预测和多个宏观情景的假设;评估并测试预期信用损失模型的关键控制,包括模型变更审批、模型表现的持续监测、模型验证和参数校准等,评估并测试了与集团信用风险敞口和减值准备相关披露的控制设计和执行的有效性,在审核按照会计准则确定贷款损失准备金的同时,考虑监管当局对银行业贷款损失准备金的监
热门股票
MORE+- 浦发银行股票
- 德豪润达股票
- 七匹狼股票
- 新五丰股票
- 中联重科股票
- 酒鬼酒股票
- 飞乐音响股票
- 江特电机股票
- 正邦科技股票
- 大港股份股票
- 福耀玻璃股票
- 光大银行股票
- 山河智能股票
- 三峰环境股票
- 神州泰岳股票
- 哈投股份股票
- 招商银行股票
- 振华科技股票
- 士兰微股票
- 吉电股份股票
- 中国医药股票
- 华丽家族股票
- 金风科技股票
- 苏州高新股票
- 沧州明珠股票
- 宇通客车股票
- 华茂股份股票
- 葛洲坝股票
- 鸿博股份股票
- 华东科技股票
- 中国高科股票
- 中国中铁股票
- 新疆天业股票
- 中芯国际股票
- 恒邦股份股票
- 东风科技股票
- 中集集团股票
- 莱宝高科股票
- 洋河股份股票
- 同仁堂股票
- 中金黄金股票
- 德赛电池股票
- 维维股份股票
- 云天化股票
- 抚顺特钢股票
- 怡亚通股票
- 阳光电源股票
- 中国核电股票
- 青岛双星股票
- 永鼎股份股票
- 丰原药业股票
- 西部矿业股票
- 中通客车股票
- 中国银行股票
- 凯恩股份股票
- 隧道股份股票
- 露天煤业股票
- 航天晨光股票
- 新海宜股票
- 时代新材股票
- 新野纺织股票
- 超声电子股票
- 孚日股份股票
- 金健米业股票
- 华英农业股票
- 福晶科技股票
- 宗申动力股票
- 中色股份股票
- 汉缆股份股票
- 西部资源股票
- 四环生物股票
- 沃尔核材股票
- 中航资本股票
- 科达股份股票
- 精达股份股票
- 双鹭药业股票
- 承德露露股票
- 科大讯飞股票
- 成飞集成股票
- 万向钱潮股票
- 天坛生物股票
- 津滨发展股票
- 浙大网新股票
- 京东方A股票
- 上海贝岭股票
- 中国宝安股票
- 锦龙股份股票
- 中国建筑股票
- 安科生物股票
- 深赛格股票
- 汉王科技股票
- 奋达科技股票
- 国中水务股票
- 罗牛山股票
- 哈药股份股票
- 御银股份股票
- 华发股份股票
- 复星医药股票
- 大唐电信股票
- 中金岭南股票
- 新安股份股票
- 供销大集股票
- 东方财富股票
- 国轩高科股票
- 江淮汽车股票
- 华天科技股票
- 长电科技股票
- 搜于特股票
- 张江高科股票
- 三安光电股票
- 云内动力股票
- 泰达股份股票
- 焦作万方股票
- 海德股份股票
- 中兴通讯股票
- 方大炭素股票
- 山东黄金股票
- 太极实业股票
- 广电运通股票
- 以岭药业股票
- 安信信托股票
- 中国西电股票
- 欣龙控股股票
- 康美药业股票
- 达安基因股票
- 鲁抗医药股票
- 四川长虹股票
- 星期六股票
- 一汽夏利股票
- 恒生电子股票
- 小商品城股票
- 辽宁成大股票
- 伊利股份股票
- 华胜天成股票
- 金证股份股票
- 康恩贝股票
- 紫金矿业股票
- 杉杉股份股票
- 安凯客车股票
- 浙江龙盛股票
- 尚荣医疗股票
- 比亚迪股票
- 道恩股份股票
- 东旭光电股票
- 包钢股份股票
- 高鸿股份股票
- 鹏博士股票
- 永太科技股票
- 中国重工股票
- 金发科技股票
- 二三四五股票
- 奥特佳股票
- 昆仑万维股票
- 亨通光电股票
- 东山精密股票
- 北方稀土股票
- 福田汽车股票
- 海康威视股票
- 中国国航股票
- 永泰能源股票
- 中国联通股票
- 海螺水泥股票
- 生益科技股票
- 南京新百股票
- 庞大集团股票
- 中国铁建股票
- 通化东宝股票
- 通产丽星股票
- 高德红外股票
- 华兰生物股票
- 百大集团股票
- 广电网络股票
- 海王生物股票
- 恒宝股份股票
- 长春高新股票
- 南钢股份股票
- 华工科技股票
- 中信证券股票
- 海特高新股票