热门股吧
MORE+- 浦发银行股吧
- 德豪润达股吧
- 七匹狼股吧
- 新五丰股吧
- 中联重科股吧
- 酒鬼酒股吧
- 飞乐音响股吧
- 江特电机股吧
- 正邦科技股吧
- 大港股份股吧
- 福耀玻璃股吧
- 光大银行股吧
- 山河智能股吧
- 三峰环境股吧
- 神州泰岳股吧
- 哈投股份股吧
- 招商银行股吧
- 振华科技股吧
- 士兰微股吧
- 吉电股份股吧
- 中国医药股吧
- 华丽家族股吧
- 金风科技股吧
- 苏州高新股吧
- 沧州明珠股吧
- 宇通客车股吧
- 华茂股份股吧
- 葛洲坝股吧
- 鸿博股份股吧
- 华东科技股吧
- 中国高科股吧
- 中国中铁股吧
- 新疆天业股吧
- 中芯国际股吧
- 恒邦股份股吧
- 东风科技股吧
- 中集集团股吧
- 莱宝高科股吧
- 洋河股份股吧
- 同仁堂股吧
- 中金黄金股吧
- 德赛电池股吧
- 维维股份股吧
- 云天化股吧
- 抚顺特钢股吧
- 怡亚通股吧
- 阳光电源股吧
- 中国核电股吧
- 青岛双星股吧
- 永鼎股份股吧
- 丰原药业股吧
- 西部矿业股吧
- 中通客车股吧
- 中国银行股吧
- 凯恩股份股吧
- 隧道股份股吧
- 露天煤业股吧
- 航天晨光股吧
- 新海宜股吧
- 时代新材股吧
- 新野纺织股吧
- 超声电子股吧
- 孚日股份股吧
- 金健米业股吧
- 华英农业股吧
- 福晶科技股吧
- 宗申动力股吧
- 中色股份股吧
- 汉缆股份股吧
- 西部资源股吧
- 四环生物股吧
- 沃尔核材股吧
- 中航资本股吧
- 科达股份股吧
- 精达股份股吧
- 双鹭药业股吧
- 承德露露股吧
- 科大讯飞股吧
- 成飞集成股吧
- 万向钱潮股吧
- 天坛生物股吧
- 津滨发展股吧
- 浙大网新股吧
- 京东方A股吧
- 上海贝岭股吧
- 中国宝安股吧
- 锦龙股份股吧
- 中国建筑股吧
- 安科生物股吧
- 深赛格股吧
- 汉王科技股吧
- 奋达科技股吧
- 国中水务股吧
- 罗牛山股吧
- 哈药股份股吧
- 御银股份股吧
- 华发股份股吧
- 复星医药股吧
- 大唐电信股吧
- 中金岭南股吧
- 新安股份股吧
- 供销大集股吧
- 东方财富股吧
- 国轩高科股吧
- 江淮汽车股吧
- 华天科技股吧
- 长电科技股吧
- 搜于特股吧
- 张江高科股吧
- 三安光电股吧
- 云内动力股吧
- 泰达股份股吧
- 焦作万方股吧
- 海德股份股吧
- 中兴通讯股吧
- 方大炭素股吧
- 山东黄金股吧
- 太极实业股吧
- 广电运通股吧
- 以岭药业股吧
- 安信信托股吧
- 中国西电股吧
- 欣龙控股股吧
- 康美药业股吧
- 达安基因股吧
- 鲁抗医药股吧
- 四川长虹股吧
- 星期六股吧
- 一汽夏利股吧
- 恒生电子股吧
- 小商品城股吧
- 辽宁成大股吧
- 伊利股份股吧
- 华胜天成股吧
- 金证股份股吧
- 康恩贝股吧
- 紫金矿业股吧
- 杉杉股份股吧
- 安凯客车股吧
- 浙江龙盛股吧
- 尚荣医疗股吧
- 比亚迪股吧
- 道恩股份股吧
- 东旭光电股吧
- 包钢股份股吧
- 高鸿股份股吧
- 鹏博士股吧
- 永太科技股吧
- 中国重工股吧
- 金发科技股吧
- 二三四五股吧
- 奥特佳股吧
- 昆仑万维股吧
- 亨通光电股吧
- 东山精密股吧
- 北方稀土股吧
- 福田汽车股吧
- 海康威视股吧
- 中国国航股吧
- 永泰能源股吧
- 中国联通股吧
- 海螺水泥股吧
- 生益科技股吧
- 南京新百股吧
- 庞大集团股吧
- 中国铁建股吧
- 通化东宝股吧
- 通产丽星股吧
- 高德红外股吧
- 华兰生物股吧
- 百大集团股吧
- 广电网络股吧
- 海王生物股吧
- 恒宝股份股吧
- 长春高新股吧
- 南钢股份股吧
- 华工科技股吧
- 中信证券股吧
- 海特高新股吧
股票入门基础知识网 > 股票大全 > 盘江股份股票 > 盘江股份:中信建投证券股份有限公司关于贵州盘江精煤股份有限公司2023年度涉及财务公司关联交易之存款、贷款等金融业务的核查意见 (sh600395)
返回上一页
盘江股份(600395) 现价: 6.51 涨幅: 0.77% 涨跌: 0.05元 | ||||
成交:10393万元 | 今开: 6.51元 | 最低: 6.42元 | 振幅: 1.86% | 跌停价: 5.81元 |
市净率:1.21 | 总市值: 139.75亿 | 成交量: 160306手 | 昨收: 6.46元 | 最高: 6.54元 |
换手率: 0.75% | 涨停价: 7.11元 | 市盈率: 34.65 | 流通市值: 139.75亿 |
盘江股份:中信建投证券股份有限公司关于贵州盘江精煤股份有限公司2023年度涉及财务公司关联交易之存款、贷款等金融业务的核查意见
公告时间:2024-04-22 17:40:44
中信建投证券股份有限公司
关于贵州盘江精煤股份有限公司 2023 年度涉及财务公司关
联交易之存款、贷款等金融业务的核查意见
中信建投证券股份有限公司(以下简称“中信建投”或“保荐人”)作为贵州盘江精煤股份有限公司(“盘江股份”“上市公司”或“公司”)非公开发行股票的保荐人,根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号--交易与关联交易》和《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》等有关规定,对盘江股份 2023年度涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务的事项进行了专项核查,核查情况及核查意见如下:
一、财务公司基本情况
贵州能源集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)成立于 2013 年 5 月 3
日,是经国家金融监督管理总局(原中国银行业监督管理委员会)批准设立,合法持有《金融许可证》并持续有效经营的非银行金融机构,由公司与贵州能源集团有限公司共同投资设立,其中:贵州能源集团有限公司出资 2.75 亿元,持股55%;本公司出资 2.25 亿元,持股 45%。
统一社会信用代码:91520190067726228Q
金融许可证机构编码:L0176H252010001
法定代表人:龙治安
企业类型:其他有限责任公司
住所:贵州省贵阳市观山湖区林城西路 95 号
经营范围:吸收成员单位存款;办理成员单位贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借;办理成员单位票据承兑。
二、《金融服务协议》的主要内容
(一)关联交易范围
为保证资金安全性,维护上市公司股东利益,结合中国证监会等监管机构的相关要求,公司与财务公司签订了《金融服务协议》,关联交易范围为:
(1)为公司开立存款账户,本着自愿的原则,根据公司的要求办理存款业务;
(2)向公司提供授信额度,用于办理贷款、票据承兑和贴现、非融资性保函及其他形式的资金融通业务;
(3)通过资金结算系统协助公司实现对其所属单位的资金管理;
(4)办理公司内部转账结算;
(5)协助公司实现交易款项的收付;
(6)对公司办理财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;
(7)其他服务:提供其他金融服务,包括但不限于网上银行、委托贷款、商业汇票托管、资金集中结算等。将与公司共同探讨新的服务产品和新的服务领域,并积极进行金融创新,为公司提供更多个性化的优质服务。
(二)交易限额
(1)向公司提供的贷款、票据承兑和贴现、非融资性保函及其他形式的资金融通业务合计每日余额不高于 10 亿元。
(2)为公司办理的委托贷款业务每日余额不高于 10 亿元。
(3)财务公司吸收公司的存款每日余额不高于 8 亿元。
三、《金融服务协议》的履行情况
公司与财务公司的各项业务严格执行双方签署的《金融服务协议》,截至
2023 年 12 月 31 日,财务公司对公司及其子企业综合授信额度为 64,000 万元,
贷款业务(含贴现业务)余额为 5,288.78 万元,承兑业务余额为 0 万元,未超过10 亿元;公司及其子企业在财务公司本外币存款余额 24,734.61 万元,未超过 8亿元;公司及其子企业通过财务公司办理委托贷款余额为 76,000 万元,未超过10 亿元。公司在财务公司的存款安全性和流动性良好,并且财务公司给公司提供了良好的金融服务平台和信贷资金支持,未发生因现金头寸不足而延迟付款的情况。
四、风险评估和风险控制执行情况
(一)控制环境
财务公司按照《公司法》的规定设立了股东会、董事会、监事会,建立由董事会专业委员会和专业部门组成的风险防控体系,风险防控机制健全,并明确规定董事会及董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任。董事会下设风险管理委员会、审计委员会和薪酬委员会等三个专业委员会,并由具备相关专业知识的董事担任委员,对提升董事会在重大风险管理、内部监督审计及薪酬激励等方面发挥了重要作用。
财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构,法人治理结构健全,管理运作规范,为风险管理的有效性提供了必要的前提条件。财务公司组织结构图如下:
贵州能源集团财务有限公司组织结构图
股东会
薪酬委员会
风险管理委员会 董事会 监事会
审计委员会 总经理
信贷审查委员会
副总经理 副总经理
业 资 风 合 审 信 党 综
务 金 险 规 计 息 群 合
发 财 管 管 工 技 工 管
展 务 理 理 作 术 作 理
部 部 部 部 部 部 部 部
(二)风险的识别与评估
财务公司目前组织架构完整,资源配备合理,能够有效履行风险管理职能,确保在有效防范风险的前提下开展经营活动,稳健运行。
财务公司制定有《全面风险管理办法》《信用风险管理办法》《流动性风险管理办法》《风险指标监测与预警管理办法》等风险合规管理制度 37 项,各项制度均能有效执行,切实防范风险。其董事会下设的风险管理委员会,负责风险管理和监督工作,定期向董事会报告风险管理工作情况和年度风险偏好和风险限额方案,并设置独立的风险管理部门,负责日常风险管理,建立起业务部门、风险管理部和审计工作部风险管理三道防线。财务公司制定《董事会授权管理办法》《授权管理暂行办法》建立全面的授权体系,并根据工作实际进行修订,实施动态调整的差异化管理。
(三)控制活动
1.资金业务控制
一是财务公司制定了资金、结算方面等管理制度 14 项,规范各项资金、结算业务开展;二是财务公司每日统计资金头寸,定期收集成员单位的资金收付计划和融资计划等各类资金流动信息,预测未来短期内的流动性缺口,以确定流动性适宜度,及时识别和防范流动性风险;三是财务公司审慎选择资金存放银行,严格管理存放同业操作程序,确保同业存放业务风险可控;四是定期开展流动性压力测试,确保在重度压力情景下,可及时补充资金来源,降低流动性风险防控压力;五是完善流动性指标监测预警机制,定期对流动性指标进行监测预警,合理安排贷款投放时间和期限。
2.信贷业务控制
一是持续修订完善信贷业务制度管理,截止 2023 年末制定了 14 项信贷业务
管理类制度规范,业务制度和流程完备;二是严格执行审贷分离,业务发展部负责授信业务的调查和贷后管理,风险管理部负责审查和授信业务执行情况检查,信贷审查委员会对评级授信进行集体决策;三是在具体信贷业务操作过程中,遵循“真实、客观、公正”“先评级授信后用信”的原则;四是强化贷后管理,对贷款使用情况进行定期检查与监督,定期搜集财务报表和数据,做好贷后监督检查工作;五是按季度进行资产风险分类,根据分类结果计提准备,有效控制信用风险;
六是定期开展信用风险压力测试,根据压力测试情况,强化信用风险防控。
3.信息系统控制
财务公司信息科技工作以推进信息化数字化建设、保障业务系统正常运行和增强网络安全防护为主要工作目标,持续加大信息系统建设,促进金融服务质量和效率提高。一是成立信息科技委员会,加强对信息科技建设和管理工作,发挥信息科技对业务运营的支撑作用,强化信息科技风险管理;二是财务公司综合业务管理系统配套的软硬件设施和信息安全体系完善,不仅从管理制度、物理层面和逻辑层面进行了安全防控,并定期进行应急演练工作,不定期对信息安全进行风险评估,持续开展业务连续性评估整改,对风险点进行完善,提升信息科技风险防控水平;三是信息技术部门对操作人员在其权限范围内进行授权,遵循“统一管理、分级授权、一岗一权、权责分明、严格监督”和“必须知道、最小授权”的原则,运用用户口令、证书、加密等技术措施保障系统安全;四是财务公司每年组织开展对信息科技外包供应商的服务评价,对外包风险进行评估。财务公司信息科技系统运转良好,开业至今未发生重大网络故障和信息科技风险案件。
4.内审稽核控制
董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。董事会下设审计委员会,审核内部审计重要制度和报告,审批年度审计工作计划,指导、考核和评价内部审计工作。审计工作部作为内审职能部门,独立开展内部审计工作,按照年度内部审计计划,对制度执行情况、风险合规管理水平、内部控制环节等进行审计和稽核检查,对发现的各类问题进行分析,提出整改建议和整改措施,形成审计报告向审计委员会报告,并对整改进行跟踪监督,确保问题整改到位。
(四)风险管理总体评价
财务公司整体经营情况良好,均能按照制度和规定开展业务,各项指标符合监管规定,开业至今未发生重大风险事件,未发生不良资产及不良贷款,风险管理有效。
五、财务公司经营管理及风险管理情况
(一)财务公司经营情况
单位:万元
项目 2022 年 2023 年
项目 2022 年 2023 年
资产总额 329,046 276,831
所有者权益总额 57,401 58,045
吸收成员单位存款余额 270,478 217,544
营业总收入 7,920 8,735
利润总额 4,808 5,218
净利润 3,597 3,905
备注:上述资产总额中不包含委托贷款。
(二)财务公司管理情况
财务公司本着为集团成员企业提供全面优质服务的宗旨,坚持在《企业集团财务公司管理办法》等相关法规以及相关批准文件框架内开展各项业务。信贷业务和结算业务均严格落实监管规定,密切关注业务风险,不断优化与完善内部管理与操作流程,审慎开展相关业务。随着金融市场的快速发展变化以及金融法规和监管政策的不断调整,财务公司进一步加强法律风险防范,强化法务与业务融合,开业至今未发生重大法律风险情形。在开展业务时强化合同管理,提高法律审核的重视程度,审慎签订各类法律文件,做到层层把关。不断加强法律法规的学习,努力提高法律合规意识和理念,着力将法律合规管理融入到财务公司的价值观、发展战略和运营目标中。
自财务公司成立以来,一直坚持
热门股票
MORE+- 浦发银行股票
- 德豪润达股票
- 七匹狼股票
- 新五丰股票
- 中联重科股票
- 酒鬼酒股票
- 飞乐音响股票
- 江特电机股票
- 正邦科技股票
- 大港股份股票
- 福耀玻璃股票
- 光大银行股票
- 山河智能股票
- 三峰环境股票
- 神州泰岳股票
- 哈投股份股票
- 招商银行股票
- 振华科技股票
- 士兰微股票
- 吉电股份股票
- 中国医药股票
- 华丽家族股票
- 金风科技股票
- 苏州高新股票
- 沧州明珠股票
- 宇通客车股票
- 华茂股份股票
- 葛洲坝股票
- 鸿博股份股票
- 华东科技股票
- 中国高科股票
- 中国中铁股票
- 新疆天业股票
- 中芯国际股票
- 恒邦股份股票
- 东风科技股票
- 中集集团股票
- 莱宝高科股票
- 洋河股份股票
- 同仁堂股票
- 中金黄金股票
- 德赛电池股票
- 维维股份股票
- 云天化股票
- 抚顺特钢股票
- 怡亚通股票
- 阳光电源股票
- 中国核电股票
- 青岛双星股票
- 永鼎股份股票
- 丰原药业股票
- 西部矿业股票
- 中通客车股票
- 中国银行股票
- 凯恩股份股票
- 隧道股份股票
- 露天煤业股票
- 航天晨光股票
- 新海宜股票
- 时代新材股票
- 新野纺织股票
- 超声电子股票
- 孚日股份股票
- 金健米业股票
- 华英农业股票
- 福晶科技股票
- 宗申动力股票
- 中色股份股票
- 汉缆股份股票
- 西部资源股票
- 四环生物股票
- 沃尔核材股票
- 中航资本股票
- 科达股份股票
- 精达股份股票
- 双鹭药业股票
- 承德露露股票
- 科大讯飞股票
- 成飞集成股票
- 万向钱潮股票
- 天坛生物股票
- 津滨发展股票
- 浙大网新股票
- 京东方A股票
- 上海贝岭股票
- 中国宝安股票
- 锦龙股份股票
- 中国建筑股票
- 安科生物股票
- 深赛格股票
- 汉王科技股票
- 奋达科技股票
- 国中水务股票
- 罗牛山股票
- 哈药股份股票
- 御银股份股票
- 华发股份股票
- 复星医药股票
- 大唐电信股票
- 中金岭南股票
- 新安股份股票
- 供销大集股票
- 东方财富股票
- 国轩高科股票
- 江淮汽车股票
- 华天科技股票
- 长电科技股票
- 搜于特股票
- 张江高科股票
- 三安光电股票
- 云内动力股票
- 泰达股份股票
- 焦作万方股票
- 海德股份股票
- 中兴通讯股票
- 方大炭素股票
- 山东黄金股票
- 太极实业股票
- 广电运通股票
- 以岭药业股票
- 安信信托股票
- 中国西电股票
- 欣龙控股股票
- 康美药业股票
- 达安基因股票
- 鲁抗医药股票
- 四川长虹股票
- 星期六股票
- 一汽夏利股票
- 恒生电子股票
- 小商品城股票
- 辽宁成大股票
- 伊利股份股票
- 华胜天成股票
- 金证股份股票
- 康恩贝股票
- 紫金矿业股票
- 杉杉股份股票
- 安凯客车股票
- 浙江龙盛股票
- 尚荣医疗股票
- 比亚迪股票
- 道恩股份股票
- 东旭光电股票
- 包钢股份股票
- 高鸿股份股票
- 鹏博士股票
- 永太科技股票
- 中国重工股票
- 金发科技股票
- 二三四五股票
- 奥特佳股票
- 昆仑万维股票
- 亨通光电股票
- 东山精密股票
- 北方稀土股票
- 福田汽车股票
- 海康威视股票
- 中国国航股票
- 永泰能源股票
- 中国联通股票
- 海螺水泥股票
- 生益科技股票
- 南京新百股票
- 庞大集团股票
- 中国铁建股票
- 通化东宝股票
- 通产丽星股票
- 高德红外股票
- 华兰生物股票
- 百大集团股票
- 广电网络股票
- 海王生物股票
- 恒宝股份股票
- 长春高新股票
- 南钢股份股票
- 华工科技股票
- 中信证券股票
- 海特高新股票