天茂实业集团股份有限公司
2023 年度企业社会责任报告
第一节 综述
一、报告说明
天茂实业集团股份有限公司自 2008 年起已经连续 16 年发布企业社会责任报告。除
特别说明外，本报告介绍了天茂实业集团股份有限公司（以下简称“天茂集团”、“本公司”）及控股子公司国华人寿保险股份有限公司（以下简称“国华人寿”、“国华”）和华瑞保险销售有限公司（以下简称“华瑞保险”、“华瑞”）2023 年度在履行社会责任方面进行的实际行动及工作成效。
本报告依据《深圳证券交易所主板上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所上市公司社会责任指引》、《关于保险业履行社会责任的指导意见》、《中国企业社会责任报告编制指南》等相关文件编制。报告数据均来自公司内部统计或对外正式发表的文件和报告。公司董事会及全体成员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
二、公司概况
天茂实业集团股份有限公司于 1996 年公开发行股票并上市（股票简称曾为“湖北中天”、“百科药业”、股票代码：SZ000627）， 2006 年 7 月更名为天茂实业集团股份有限公司（股票简称“天茂集团”）。目前公司母公司作为投资控股型公司，主要通过控股子公司国华人寿和华瑞保险从事保险业务。公司所属行业为保险业。
国华人寿成立于 2007 年 11 月，总部位于上海市，注册地湖北省武汉市。自成立以
来，国华人寿以“让每个家庭拥有保障和幸福”为使命，坚持以人民、以客户为中心的发展思路，贯彻“13210”新发展战略，以高度的责任感，坚持服务民生、服务实体经济，助力共同富裕。秉承信任、责任、精益、价值的核心价值观，致力于成为最能为客户、员工、股东、社会创造价值的保险公司。国华人寿已形成了以银行保险、互联网为业务主渠道，其他业务渠道作为补充的差异化经营格局；搭建了基本覆盖全国的机构布
局，相继在上海、北京、天津、河南、河北、浙江、山东、广东、江苏、安徽、湖北、辽宁、重庆、四川、山西、湖南、青岛、深圳等省市开设了 18 家省级分公司，不断探索符合自身特色的新型寿险公司发展之路。
华瑞保险于 2013 年 7 月 8 日经原中国保险监督管理委员会批准设立，注册地为上
海，注册资本金 2 亿元，主要从事代理销售保险产品相关业务。目前除西藏、港澳台以外，已在全国 30 个省、市、自治区开设了分公司。
三、企业社会责任宗旨和理念
以人为本 信任为先
勇于担当 责任在肩
创新进取 精益求精
优化成长 价值共赢
信任：信任于人，取信于人
信任，是文本契约的重要补充，企业生存的基础。既要取信于人，也要信任于人。我们被客户信任，客户才能相信并购买我们的产品；被员工信任，员工才能与公司患难与共、共同成长。信任于人，企业才能充分授权，提升效率；员工才能通力协作，发挥潜能，积极工作，实现目标。
责任：勇于担当 责有攸归
责任，是企业经营的必需。既要有所作为的勇于担当精神，又要具备恪尽职守的责有攸归态度。我们必须具备责任意识，勇于担当，有效执行；坚守本职岗位，用责任与专业推动工作，才能担负客户的信任。我们必须坚守责任精神，及时发现客户需求，为员工创造事业平台，为股东创造持续价值回报，为社会践行社会管理职责，使社会幸福、繁荣。
精益：精益求精 创新进取
精益，是天茂人做事的态度。以不断改善的态度精益求精；以创新进取的精神追求卓越。我们倡导精益文化，算帐经营，务实高效，创新进取，挑战自我。我们坚持精益思想，迅速响应需求，不断改善流程，提升资源效率，将每件事情做的更好。
价值：创造价值 分享价值
价值，是企业经营的要求。持续创造价值，是企业经营的核心；乐于分享价值，是企业良性运行的基础。

我们的价值：
为客户，提供优质的产品，便捷的服务；
为员工，创造生活的来源、事业的田园，精神的家园；
为股东，创造持续稳定回报；
为社会，丰富公众保障服务，使地方社会幸福、繁荣。
四、制度建设
天茂集团严格遵循《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、《股票上市规则》等法律法规的要求，立足于企业长远发展，自成立以来，建立并逐渐健全了股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度等完善的法人治理结构，且各组织机构相互独立、权责明确、相互监督，有效地保障了公司的规范运作和各项生产经营活动的有序进行。相继制订通过并不断完善修订了《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《独立董事制度》、《独立董事专门会议议事规则》、《投资者关系管理办法》、《信息披露事务管理制度》、《内部控制手册》等管理制度，对股东大会、董事会和监事会的权责和运作作了明确规定，进一步细化、完善了公司治理结构。
五、社会认可
国华人寿在 2023 年度荣获以下荣誉：
1 月，国华人寿第二党支部入选由中共上海市委组织部颁发的 2023 上海市“党支部
建设示范点”。
2 月，国华人寿保险股份有限公司获由中国网颁发的“2022 年度第五届中国鼎保险业优秀企业文化建设案例——《人生向光而行》。
3 月，国华人寿保险股份有限公司 UCRC 智能风控项目获 2022 中国保险业数字化转
型优秀案例，该奖项由中国银行保险报评选颁发。
5 月，国华人寿保险股份有限公司“国华公益——筑起防护网 守护幸福晚年老年人防诈骗社区服务”获“中国金融年度优秀社会责任项目”，该奖项由中国银保传媒评选颁发。
5 月，国华人寿保险股份有限公司获中国客服节“最佳学习型组织”及“服务技能竞赛”全国十强双料奖项。

6 月，国华人寿党委荣获“浦东新区先进基层党组织称号”。
8 月，2023 武汉民营企业 100 强、民营制造业企业 50 强发布，国华人寿保险股份
有限公司获 2022 年武汉民营企业 100 强，并连续 2 年蝉联“武汉民营企业 100 强榜”
第 5 名。
12 月，国华人寿保险股份有限公司获由中国银行保险报评选颁发的“2023 中国保险业数字化服务优秀案例”奖项。
12 月，在和讯网主办的第二十一届财经风云榜上，国华人寿保险股份有限公司获“社会责任年度大奖”。
12 月，国华人寿保险股份有限公司在上海证券报主办的“金理财”评选中，获年度企业社会责任奖。
12 月，上海市陆家嘴金融贸易区总工会颁发给国华人寿保险股份有限公司工会委员会获 2022 年度模范工会。
12 月，国华人寿保险股份有限公司获 2023 上海银行保险业年度奖（服务奖），该
评选由解放日报社主办。
第二节 社会责任履行情况
一、对股东和债权人的责任
（一）公司治理
1、三会运作
2023 年度，本公司共召开了 1 次股东大会。每次股东大会均严格按照规定做好会议
通知、资料准备工作，会议均采用网络投票制度，维护中小股东的合法权益，安排与会股东的发言和交流时间，聘请律师现场进行监督并发表专项法律意见。报告期内，本公司共召开了 5 次董事会、5 次监事会，每次会议的召开程序合法合规，会议决议均得到有效落实。本公司坚持“三会”相互分离、相互制衡的治理结构，各层级职责明确清晰，三会运作规范高效，有力保障了公司治理水平的持续提升。
本公司设立了决策与咨询委员会、审计委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会四个董事会专业委员会。专业委员会就专业性事项进行研究，定期或不定期召开专门会议，与管理层沟通，提出意见和建议，供董事会决策参考，并办理受董事会委托或授权的相关事宜，以提高董事会的运作效率，强化董事会功能。

2、信息披露
2023 年度，本公司共披露了 38 份公告，所披露的信息均保证真实、准确、完整、
及时、公平，不存在选择性信息披露，无虚假记载、不实陈述和误导性陈述，每次信息披露都将该信息的知情者控制在最小范围内，没有泄露未公开重大信息，确保所有投资者可以平等地获取同一信息。
3、投资者关系管理
本公司积极推进投资者关系管理工作，通过投资者专线电话，深交所互动易平台、电子邮箱以及线上业绩说明会等方式，保持与投资者的日常沟通；通过机构交流、电话调研等方式，强化与分析师、机构投资者的沟通交流，加深投资者对本公司发展战略、经营情况的了解。报告期内，本公司安排专人接听投资者专线电话答疑，并通过网络互动易平台答复投资者问题留言，积极召开年度业绩说明会，使广大投资者能够及时、准确、充分的了解本公司的经营情况，发展前景。
（二）主业发展
天茂集团作为投资控股型公司，主要通过控股子公司国华人寿和华瑞保险从事保险业务。
2023 年度，国华人寿的主业发展情况如下：
在业务发展方面，2023 年，国华人寿紧紧围绕“坚定转型发展、突出价值成长、全面提升能力、迈向成熟险企、助力共同富裕”的发展思路，在保持适度规模的同时，推进长期价值和风险保障型业务发展，从“拉长负债久期，优化缴费结构，降低负债成本，增加保障内容”四个方面持续优化业务结构，提升新单业务价值，推动公司向成熟险企迈进。
从经营成果来看，国华人寿保费规模适度发展，业务结构优化效果显著，偿付能力充盈，整体管理能力稳步提升，在保障业务规模稳定的同时，业务结构优化取得显著效果：
一是价值业务发展良好。2023 年，国华人寿主力渠道银保渠道新单保费中长期价值类业务同比增长 14%。
二是缴费结构有所优化。2023 年，国华人寿续期保费同比增长 27%，占比由去年的35%提升至 42%；主力渠道银保渠道新单期缴保费同比增长 40%。
三是持续关注保险保障。2023 年，国华人寿实现重疾、医疗、意外等风险保障型业务保费 8.5 亿元，保障属性持续加固。

四是保持适度的负债久期。国华人寿险种结构根据市场、监管及自身发展需要进行持续优化，负债现金流出的修正久期较 2022 年有所提升，负债久期保持适度。
五是国华人寿通过差异化的业务节奏、差异化的产品供给、加强报行合一管理、降低业务费用、与渠道开展深度合作等举措，有效控制负债成本。
在机构建设方面，截至 2023 年底，国华人寿已在上海、北京、天津、河南、河北、浙江、山东、广东、江苏、湖北、辽宁、重庆、四川、山西、湖南、青岛、深圳、安徽
等省市开设了 18 家省级分公司、91 家中心支公司等合计 111 家分支机构，已基本完成
中国中东部地区和主要保费大省的覆盖，覆盖区域保费份额接近全国寿险市场的 80%。
同时，为更好地满足客户健康养老需求，响应二十大号召，发挥保险在养老领域的积极作用，国华人寿持续发力康养产业布局，通过推动养老与保险两产业实现协同支撑，打造康养产业链，围绕以中高净值为主的个人客户，解决其养老、医疗等需要，以保险加服务的方式提升保险行业的附加值，推动建立保险客户康养的生态圈。国华普陀康养项目 2023 年 10 月已对外开放展示区，同时推出了康养品牌“合悦家”。
2023 年度，华瑞保险的主业发展情况如下：
2023 年，华瑞保险始终坚持党的领导，紧密结合国家战略，积极响应国家号召，确保企业发展与党和国家的方针政策保持一致，通过提供高质量的保险服务，支持实体经济发展，助力国家经济稳定增长。华瑞保险销售始终贯彻股东方的发展战略，面对市场的不确定性，继续坚持创新融合，服务至上的经营思路，致力于打造专业、独立、开放、安全的保险中介平台。
在保险代理业务方面：2023 年，华瑞保险销售实现总规模保费 11.57 亿元，同比
2022 年下滑 7.54%，其中新单规模保费 6.25 亿元，同比增长