无锡农村商业银行股份有限公司
Wuxi Rural Commercial Bank Co., Ltd
2023 年年度股东大会会议材料
（证券代码：600908）
中国·无锡
2024 年 5 月

目 录

2023 年年度股东大会会议议程 ......1
2023 年年度股东大会会议须知 ......3
议案一、2023 年度董事会工作报告 ......6
议案二、2023 年度监事会工作报告 ...... 18
议案三、2023 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告...... 28议案四、2023 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告38
议案五、2023 年度监事会对监事履职情况的评价报告...... 46
议案六、关于 2023 年年度报告及摘要的议案 ...... 53议案七、关于 2023 年度财务决算暨 2024 年度财务预算报告的议案.... 54
议案八、关于 2023 年度利润分配方案的议案 ...... 59
议案九、关于续聘会计师事务所的议案 ...... 61议案十、关于部分关联方 2024 年度日常关联交易预计额度的议案...... 66
议案十一、关于 2023 年度关联交易管理情况的报告 ...... 67议案十二、关于 2023 年度募集资金存放与实际使用情况报告的议案.. 81
议案十三、关于变更注册资本及修订《公司章程》的议案 ...... 82
议案十四、关于变更经营范围及修订《公司章程》的议案 ...... 84
报告一、独立董事 2023 年度述职报告 ...... 86
报告二、大股东暨主要股东履约评价的报告 ...... 87
报告三、2023 年三农金融服务工作报告 ...... 96
无锡农村商业银行股份有限公司
2023 年年度股东大会会议议程
现场会议时间：2024 年 5 月 10 日 13 点 30 分
现场会议地点：无锡市金融二街 9 号无锡农村商业银行
三楼第一会议室
召集人：无锡农村商业银行股份有限公司董事会
主持人：董事长邵辉
一、主持人宣布会议开始
二、宣布股东大会现场出席情况
三、听取和审议股东大会议案
1.2023 年度董事会工作报告
2.2023 年度监事会工作报告
3.2023 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告
4.2023 年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评
价报告
5.2023 年度监事会对监事履职情况的评价报告
6.关于 2023 年年度报告及摘要的议案
7.关于 2023 年度财务决算暨 2024 年度财务预算报告的
议案
8.关于 2023 年度利润分配方案的议案
9.关于续聘会计师事务所的议案
10.关于部分关联方 2024 年度日常关联交易预计额度的议案
11.关于 2023 年度关联交易管理情况的报告
12.关于 2023 年度募集资金存放与实际使用情况专项报告的议案
13.关于变更注册资本及修订《公司章程》的议案
14.关于变更经营范围及修订《公司章程》的议案
本次会议还需听取以下报告：
1.独立董事 2023 年度述职报告
2.大股东暨主要股东履约评价的报告
3.2023 年三农金融服务工作报告
四、股东发言及提问
五、推选股东代表作为监票人和计票人
六、股东投票表决
七、休会（汇总统计现场投票情况）
八、宣布会议表决结果
九、律师宣读法律意见书
十、主持人宣布会议结束

无锡农村商业银行股份有限公司
2023 年年度股东大会会议须知
为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《无锡农村商业银行股份有限章程》（以下简称“本行《章程》”或“公司《章程》”）和《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，除参加会议的股东及股东代理人（以下统称“股东”）、董事、监事、高级管理人员、公司聘请的律师及公司董事会邀请的人员外，公司有权依法拒绝其他人员入场。对于干扰大会秩序、侵犯股东合法权益的行为，公司有权予以制止。
二、大会设会务组，负责会议的组织工作和处理相关事宜。
三、股东依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据有关监管规定及本行《章程》的要求，股权登记日（即 2024年 4 月 29 日）质押本行股权数量达到或超过其持有本行股份的 50%的股东，其投票表决权将被限制；股权登记日（即
2024 年 4 月 29 日）在本行授信逾期的股东，其投票表决权
将被限制。
四、股东要求在股东大会上发言的，需在会议召开前在
签到处的“股东发言登记处”登记，并填写《股东发言登记表》，发言主题应与会议议题相关。议案表决开始后，大会将不再安排回答问题。
五、股东发言或提问应与本次大会议题相关，每次发言或提问时间原则上不超过 2 分钟。公司董事、高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部提问及回答的时间原则上控制在 20 分钟以内。
六、主持人宣布会议开始时，会议登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东人数及其所持有股份总数。
七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，为保障股东充分行使权利，本行建议股东优先通过网络投票系统在网络投票规定的时间段内行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。股东在会议现场投票的，以其所持有的有表决权的股份数行使表决权。股东在投票表决时，应在表决单中每项议案下设的“同意”、“反对”、“弃权”三项中任选一项，并以打“√”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。
八、本次股东大会议案为普通决议事项的，由出席会议股东所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，由出席会议的有表决权股东所持股份总数的三分之二以
上通过。
九、会议开始后请全体参会人员将手机铃声置于无声状态，保障大会的正常秩序。
十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的食宿和交通等事项。
十一、公司聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
议案一
无锡农村商业银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告
各位股东：
《无锡农村商业银行股份有限公司关于 2023 年度董事
会工作报告的议案》已经本行第六届董事会第十二次会议审议通过，现提请股东大会审议。
附件：无锡农村商业银行股份有限公司 2023 年度董事
会工作报告
无锡农村商业银行股份有限公司董事会
2024年5月10日
附件：
无锡农村商业银行股份有限公司
2023 年度董事会工作报告
2023 年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年。一年来，
面对复杂多变的外部环境和经济恢复进程中的矛盾问题，无锡农村商业银行股份有限公司全行上下坚持稳中求进工作总基调，深入开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育，坚守战略定位、强化金融服务、防化经营风险、深化转型创新，统筹推进调结构、提质量、增效益各项工作，高质量发展迈出坚实步伐。在《银行家》世界银行 1000
强中排名 450 名，较上年攀升 40 名；中国银行业协会 2023
年城区农商行稳健发展能力“陀螺”评价中排名第 6，较上年
提升 2 名。截至 2023 年末，各项资产余额 2349.56 亿元（审
计合并口径），增幅 11.04%；各项存款余额 1941.28 亿元，增幅 12.42%；各项贷款余额 1430.38 亿元，增幅 11.22%。全年实现营业收入 45.38 亿元，增幅 1.28%；实现归属于母公司净利润 22.00 亿元，增幅 9.96%。不良贷款比例 0.79%，较年初下降 0.02 个百分点；贷款拨备覆盖率 522.57%。
一、2023 年董事会主要工作情况
（一）聚力战略引领主线，压实责任增强执行
一是高度重视战略宣贯。2023 年是本行新一轮三年规划
的起步之年，董事会锚定“12345”战略总体思路，组织开展各类宣贯活动，同时，强化战略规划宣贯督导，要求经营层积极深入基层调研新三年战略规划贯彻落实情况，推动战略共识充分凝聚、战略引领坚强有力。二是大力推进战略实施。董事会积极贯彻落实党的二十大精神，积极将各项监管政策要求落实在发展战略和经营管理中，支持经营层根据战略规划目标细化“工期表”“路线图”，科学合理制定年度经营目标，定期听取经营层经营管理情况报告，掌握全行战略规划、重点工作进展情况。三是不断健全战略管理。董事会组织制定《战略管理办法》，明确各治理主体在战略管理的职责和权限以及战略规划的管理程序、实施步骤和评估监督流程，进一步完善和丰富了本行战略管理制度体系，提升了战略管理的有效性和规范性。
（二）突出公司治理重点，健全机制增强统筹
一是力促党的领导融入公司治理。董事会坚持发挥党组织领导核心和政治核心作用，严格执行党组织前置研究讨论重大经营管理事项要求，从事项、流程、机制上确保行党委“把方向、管大局、促落实”的领导地位。2023 年组织修订《公司章程》《“三重一大”决策制度实施办法》等制度，进一步提升了公司治理水平。二是保持治理机制良好运转。董事会合理做好会议组织安排，全体董事忠实勤勉履职、积极建言献策，有力保障公司治理运作规范、高效。报告期内，董事会
围绕内部机构调整、董事高管选聘、村镇银行股权收购等重要事项做出审慎决策。董事会积极督促经营层研究落实决议，保证决策效率与执行效果的有机统一。报告期内，董事会召
集股东大会 3 次，形成决议 22 项；召开董事会 6 次，形成决
议 54 项。三是积极提升董事履职水平。组织修订《董监高履职参阅手册》，合理安排董事调研、培训、学习、交流活动，为董事履职提供充分保障。不断强化履职评价和考核要求，加强董事履职档案建设，认真记载董事全年履职情况。积极根据监管机构要求，做实独立董事向属地监管部门报告工作。四是充分发挥专委会议事作用。通过对董事会审议事项的前置评估论证，为董事会决策提供坚实依据。各专委会围绕年度工作计划谋划推进，就服务实体、风险管控、消费者权益保护、内部审计、绩效管理等方面开展专题调研、听取专题报告。报告期内，召开专委会 18 次，形成决议 76 项，完成专题调研报告 6 篇，圆满实现既定工作目标。
（三）立足风险防化核心，行稳致远增强把控
一是风险管理能力持续强化。董事会坚持审慎稳健的风险管理理念，要求经营层严格根据监管要求制定《金融资产风险分类管理办法》，从严执行资产风险分类标准，充分揭示信贷资产风险真实形态。围绕重点风险领域、风险敏感点和异常点，全面做实风险排查、全面摸清风险底数，加快催收与不良处置进度。年末全行不良贷款率 0.79%，关注类贷款
占比 0.42%，拨备覆盖率 522.57%，继续在上市银行保持领先水平。二是审计工作效能持续提高。高度重视内外部审计机构的监督作用，积极发挥审计在强化内部控制、改善经营管理、提高经济效益中的作用。董事会定期审议内外部审计工作报告和各类专项审计报告及整改报告，注重与外部审计机构的沟通。盯紧监管检查、专项审计、监管