热门股吧
MORE+- 浦发银行股吧
- 德豪润达股吧
- 七匹狼股吧
- 新五丰股吧
- 中联重科股吧
- 酒鬼酒股吧
- 飞乐音响股吧
- 江特电机股吧
- 正邦科技股吧
- 大港股份股吧
- 福耀玻璃股吧
- 光大银行股吧
- 山河智能股吧
- 三峰环境股吧
- 神州泰岳股吧
- 哈投股份股吧
- 招商银行股吧
- 振华科技股吧
- 士兰微股吧
- 吉电股份股吧
- 中国医药股吧
- 华丽家族股吧
- 金风科技股吧
- 苏州高新股吧
- 沧州明珠股吧
- 宇通客车股吧
- 华茂股份股吧
- 葛洲坝股吧
- 鸿博股份股吧
- 华东科技股吧
- 中国高科股吧
- 中国中铁股吧
- 新疆天业股吧
- 中芯国际股吧
- 恒邦股份股吧
- 东风科技股吧
- 中集集团股吧
- 莱宝高科股吧
- 洋河股份股吧
- 同仁堂股吧
- 中金黄金股吧
- 德赛电池股吧
- 维维股份股吧
- 云天化股吧
- 抚顺特钢股吧
- 怡亚通股吧
- 阳光电源股吧
- 中国核电股吧
- 青岛双星股吧
- 永鼎股份股吧
- 丰原药业股吧
- 西部矿业股吧
- 中通客车股吧
- 中国银行股吧
- 凯恩股份股吧
- 隧道股份股吧
- 露天煤业股吧
- 航天晨光股吧
- 新海宜股吧
- 时代新材股吧
- 新野纺织股吧
- 超声电子股吧
- 孚日股份股吧
- 金健米业股吧
- 华英农业股吧
- 福晶科技股吧
- 宗申动力股吧
- 中色股份股吧
- 汉缆股份股吧
- 西部资源股吧
- 四环生物股吧
- 沃尔核材股吧
- 中航资本股吧
- 科达股份股吧
- 精达股份股吧
- 双鹭药业股吧
- 承德露露股吧
- 科大讯飞股吧
- 成飞集成股吧
- 万向钱潮股吧
- 天坛生物股吧
- 津滨发展股吧
- 浙大网新股吧
- 京东方A股吧
- 上海贝岭股吧
- 中国宝安股吧
- 锦龙股份股吧
- 中国建筑股吧
- 安科生物股吧
- 深赛格股吧
- 汉王科技股吧
- 奋达科技股吧
- 国中水务股吧
- 罗牛山股吧
- 哈药股份股吧
- 御银股份股吧
- 华发股份股吧
- 复星医药股吧
- 大唐电信股吧
- 中金岭南股吧
- 新安股份股吧
- 供销大集股吧
- 东方财富股吧
- 国轩高科股吧
- 江淮汽车股吧
- 华天科技股吧
- 长电科技股吧
- 搜于特股吧
- 张江高科股吧
- 三安光电股吧
- 云内动力股吧
- 泰达股份股吧
- 焦作万方股吧
- 海德股份股吧
- 中兴通讯股吧
- 方大炭素股吧
- 山东黄金股吧
- 太极实业股吧
- 广电运通股吧
- 以岭药业股吧
- 安信信托股吧
- 中国西电股吧
- 欣龙控股股吧
- 康美药业股吧
- 达安基因股吧
- 鲁抗医药股吧
- 四川长虹股吧
- 星期六股吧
- 一汽夏利股吧
- 恒生电子股吧
- 小商品城股吧
- 辽宁成大股吧
- 伊利股份股吧
- 华胜天成股吧
- 金证股份股吧
- 康恩贝股吧
- 紫金矿业股吧
- 杉杉股份股吧
- 安凯客车股吧
- 浙江龙盛股吧
- 尚荣医疗股吧
- 比亚迪股吧
- 道恩股份股吧
- 东旭光电股吧
- 包钢股份股吧
- 高鸿股份股吧
- 鹏博士股吧
- 永太科技股吧
- 中国重工股吧
- 金发科技股吧
- 二三四五股吧
- 奥特佳股吧
- 昆仑万维股吧
- 亨通光电股吧
- 东山精密股吧
- 北方稀土股吧
- 福田汽车股吧
- 海康威视股吧
- 中国国航股吧
- 永泰能源股吧
- 中国联通股吧
- 海螺水泥股吧
- 生益科技股吧
- 南京新百股吧
- 庞大集团股吧
- 中国铁建股吧
- 通化东宝股吧
- 通产丽星股吧
- 高德红外股吧
- 华兰生物股吧
- 百大集团股吧
- 广电网络股吧
- 海王生物股吧
- 恒宝股份股吧
- 长春高新股吧
- 南钢股份股吧
- 华工科技股吧
- 中信证券股吧
- 海特高新股吧
华阳股份(600348) 现价: 10.16 涨幅: -0.10% 涨跌: -0.01元 | ||||
成交:47252万元 | 今开: 10.17元 | 最低: 9.98元 | 振幅: 2.56% | 跌停价: 9.15元 |
市净率:1.27 | 总市值: 366.52亿 | 成交量: 466612手 | 昨收: 10.17元 | 最高: 10.24元 |
换手率: 1.29% | 涨停价: 11.19元 | 市盈率: 8.49 | 流通市值: 366.52亿 |
华阳股份:山西华阳集团新能股份有限公司关于阳泉煤业集团财务有限责任公司的风险持续评估报告
公告时间:2024-04-18 19:48:22
山西华阳集团新能股份有限公司
关于阳泉煤业集团财务有限责任公司的
风险持续评估报告
根据《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》(证监发〔2022〕48 号),《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》(上证发〔2022〕6 号)等文件要求,上市公司应当每半年取得并审阅财务公司的财务报告,出具风险持续评估报告,山西华阳集团新能股份有限公司(以下简称“本公司”)通过查验阳泉煤业集团财务有限责任公司(以下简称“财务公司”)《金融许可证》、《营业执
照》等证件资料,并审阅了财务公司 2023 年 12 月 31 日资产负债表和 2023 年度利润
表、现金流量表和所有者权益变动表,对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估,现将有关风险评估情况报告如下:
一、财务公司基本情况
财务公司是由华阳新材料科技集团有限公司(以下简称“华阳集团”)、本公司及山西三维华邦集团有限公司共同收购原四通集团财务公司重组设立,接受国家金融监督管
理总局监管的非银行金融机构。截至 2023 年 12 月 31 日,财务公司注册资本为
1,779,476,119.29 元人民币,其中:华阳集团出资 1,165,797,791.76 元,占注册资本的65.51%,本公司出资 490,942,662.02 元,占注册资本的 27.59%,山西三维华邦集团有限公司出资 122,735,665.51 元,占注册资本的 6.90%。
注册地址:山西省阳泉市矿区北大西街 29 号
法定代表人:赵守刚
金融许可证机构编码:L0104H314030001
统一社会信用代码:91140300101957143F
经营范围:吸收成员单位存款;办理成员单位贷款;办理成员单位票据贴现;办理成员单位资金结算与收付;提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借;办理成员单位票据承兑;从事固定收益类有价证券投资;国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、财务公司风险管理的基本情况
(一)控制环境
财务公司已按照《公司法》的规定设立了股东会、董事会、监事会,并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。董事会下设审计委员会和风险管理委员会。总经理及其经营班子对公司行使经营权,经理层下设信贷审查委员会和投资决策委员会。财务公司治理结构健全,管理运作规范,建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构,为风险管理的有效性提供必要的前提条件。财务公司内设机构按职能划分为政治(综合)工作部、计划经营部、风险合规部、金融市场业务部、信贷业务部、结算业务部、投资业务部七个部门,组织机构图如下:
股东会
董事会 监事会
审计委员会 总经理 风险管理委员会
信贷审查委员 投资决策委员
副总经理 副总经理
结算业务部 金融市场业务部 信贷业务部 风险合规部 计划经营部 投资业务部 综合工作部
(二)风险的识别与评估
财务公司建立了较为健全的风险管理体系,董事会下设风险管理委员会,负责组织开展各项风险管理工作。风险管理委员会的主要职责有:审查财务公司风险控制情况、各项风险指标的控制情况,负责对财务公司风险控制制度的执行情况进行监督;监督财务公司资金结算、信贷、投融资等方面的重大风险控制;对已出现的风险制定化解措施并组织实施;对财务公司风险状况进行评估,并向董事会提出完善公司风险管理和内部控制的建议。
财务公司先后针对风险管理规范、内部控制、风险隔离、案件防控、应急预案、流动性风险等方面下发多项风险管理类制度,防范各类金融风险,促进公司的稳健经营和健康发展。同时不断完善的授权管理制度,各部门间、各岗位间职责分工明确,各层级报告关系清晰,通过部门及岗位职责的合理设定,形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。
财务公司不断提升风险管理水平,充分利用信息系统监测平台,对各类风险进行准确识别和评估,发现风险隐患及时下发风险提示。定期对风险资产进行监测和分类,真实、准确和动态的反映风险资产状况。严格按照要求足额计提拨备,风险缓释能力较强。同时按照“穿透性”和“实质重于形式”原则,规范同业业务,并密切关注市场动态。
(三)控制活动
1.结算业务控制情况
在结算及资金管理方面,财务公司根据各监管法规,制定了《集团成员单位结算账户管理办法》、《支付结算管理办法》、《资金头寸管理办法》、《存款业务管理办法及操作规程》、《对账工作管理办法》、《协助查询、冻结、扣划工作管理办法》、《使用商业银行网上资金系统管理办法》、《重要空白凭证管理办法》等结算管理与业务制
度,每项业务制度均有详细的操作流程,明确流程的各业务环节、执行角色、主要业务活动、关键输入输出、主要业务规则,有效控制了业务风险。
一方面,财务公司主要依靠资金结算系统进行系统控制,资金结算系统支持客户对业务的多级授权审批,防范客户操作风险。成员单位在财务公司开设结算账户,通过登入财务公司资金结算系统网上提交指令及提交书面指令实现资金结算。
另一方面,财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务,相关政策严格按照银保监会和中国人民银行相关规定执行,充分保障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益。
2.信贷管理
在信贷业务管理方面,财务公司严格执行授信管理,根据成员单位的融资余额及融资需求,结合财务公司资金状况,确定客户授信额度计划,并严格在授信额度内办理信贷业务,严控风险,使业务的开展既有计划性,又有均衡性。同时,信贷业务部对每项信贷业务,贷款、贴现等均制定了详细的管理办法及操作流程,创新业务贯彻了“制度先行,后开展业务”的管理原则。
财务公司信贷业务严格按照贷款三查规范开展,分别是贷前调查、贷时审查和贷后检查。信贷业务经逐级审批后,方可办理放款。
3.信息系统控制
财务公司作为集团内成员单位与企业法人,既是集团内部信息系统的使用者,同时为集团内部成员单位提供信息系统服务。财务公司在信息系统建设方面,制定了《电子商业汇票系统管理制度》、《机房管理制度》、《数据备份管理制度》、《网络管理制度》和《信息系统管理制度》等信息系统管理与业务制度,实施了资金管理与结算系统建设,配套建设了独立的财务公司机房,信息化水平得到了较大提高。
机房部署了高性能防火墙,实施内外网隔离,并采用国内先进技术以确保网络安全;使用数字证书进行用户身份认证,并使用各项技术措施以确保系统应用安全;采用备份策略以确保系统数据安全。
4.稽核监督
风险合规部负责财务公司内部稽核业务,针对内部控制执行情况、业务和财务活动的合法合规性、安全性、准确性进行监督检查,发现内部控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险,向管理层提出有价值的改进意见和建议。
(四)风险管理总体评价
财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展,无重大操作风险发生;各项监管指标均符合监管机构的要求;业务运营合法合规,管理制度健全,风险管理有效。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
(一)经营情况
截至 2023 年 12 月 31 日,财务公司资产规模 194.72 亿元,资产负债率 79.17%,2023
年实现营业收入 4.04 亿元。财务公司主要财务数据请详见下表:
项目 单位 2023 年 2022 年
营业收入 万元 40,354.60 47,248.78
利润总额 万元 36,986.13 35,524.19
净利润 万元 27,761.52 26,662.65
项目 单位 2023 年 12 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产总计 万元 1,947,235.40 2,136,819.02
负债合计 万元 1,541,660.77 1,735,005.90
所有者权益 万元 405,574.63 401,813.11
(二)管理情况
自成立以来,财务公司一直坚持稳健经营的原则,严格按照《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及《公司章程》规范经营行为,加强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评
价,截至 2023 年 12 月 31 日止未发现与财务报表相关资金、信贷、稽核、信息管理等
风险控制体系存在重大缺陷。
(三)监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定,截至 2023 年 12 月 31 日止,财务公司
的各项监管指标均符合规定要求,具体如下:
序号 监管指标 比例
1 资本充足率不低于监管要求 24.24%
2 流动性比例不得低于 25% 44.79%
3 贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的 80% 74.38%
4 集团外负债总额不得超过资本净额 0
5 票据承兑余额不得超过资产总额的 15% 13.27%
6 票据承兑余额不得高于存放同业余额的 3 倍 0.44 倍
7 票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额 60.63%
8 承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的 10%
热门股票
MORE+- 浦发银行股票
- 德豪润达股票
- 七匹狼股票
- 新五丰股票
- 中联重科股票
- 酒鬼酒股票
- 飞乐音响股票
- 江特电机股票
- 正邦科技股票
- 大港股份股票
- 福耀玻璃股票
- 光大银行股票
- 山河智能股票
- 三峰环境股票
- 神州泰岳股票
- 哈投股份股票
- 招商银行股票
- 振华科技股票
- 士兰微股票
- 吉电股份股票
- 中国医药股票
- 华丽家族股票
- 金风科技股票
- 苏州高新股票
- 沧州明珠股票
- 宇通客车股票
- 华茂股份股票
- 葛洲坝股票
- 鸿博股份股票
- 华东科技股票
- 中国高科股票
- 中国中铁股票
- 新疆天业股票
- 中芯国际股票
- 恒邦股份股票
- 东风科技股票
- 中集集团股票
- 莱宝高科股票
- 洋河股份股票
- 同仁堂股票
- 中金黄金股票
- 德赛电池股票
- 维维股份股票
- 云天化股票
- 抚顺特钢股票
- 怡亚通股票
- 阳光电源股票
- 中国核电股票
- 青岛双星股票
- 永鼎股份股票
- 丰原药业股票
- 西部矿业股票
- 中通客车股票
- 中国银行股票
- 凯恩股份股票
- 隧道股份股票
- 露天煤业股票
- 航天晨光股票
- 新海宜股票
- 时代新材股票
- 新野纺织股票
- 超声电子股票
- 孚日股份股票
- 金健米业股票
- 华英农业股票
- 福晶科技股票
- 宗申动力股票
- 中色股份股票
- 汉缆股份股票
- 西部资源股票
- 四环生物股票
- 沃尔核材股票
- 中航资本股票
- 科达股份股票
- 精达股份股票
- 双鹭药业股票
- 承德露露股票
- 科大讯飞股票
- 成飞集成股票
- 万向钱潮股票
- 天坛生物股票
- 津滨发展股票
- 浙大网新股票
- 京东方A股票
- 上海贝岭股票
- 中国宝安股票
- 锦龙股份股票
- 中国建筑股票
- 安科生物股票
- 深赛格股票
- 汉王科技股票
- 奋达科技股票
- 国中水务股票
- 罗牛山股票
- 哈药股份股票
- 御银股份股票
- 华发股份股票
- 复星医药股票
- 大唐电信股票
- 中金岭南股票
- 新安股份股票
- 供销大集股票
- 东方财富股票
- 国轩高科股票
- 江淮汽车股票
- 华天科技股票
- 长电科技股票
- 搜于特股票
- 张江高科股票
- 三安光电股票
- 云内动力股票
- 泰达股份股票
- 焦作万方股票
- 海德股份股票
- 中兴通讯股票
- 方大炭素股票
- 山东黄金股票
- 太极实业股票
- 广电运通股票
- 以岭药业股票
- 安信信托股票
- 中国西电股票
- 欣龙控股股票
- 康美药业股票
- 达安基因股票
- 鲁抗医药股票
- 四川长虹股票
- 星期六股票
- 一汽夏利股票
- 恒生电子股票
- 小商品城股票
- 辽宁成大股票
- 伊利股份股票
- 华胜天成股票
- 金证股份股票
- 康恩贝股票
- 紫金矿业股票
- 杉杉股份股票
- 安凯客车股票
- 浙江龙盛股票
- 尚荣医疗股票
- 比亚迪股票
- 道恩股份股票
- 东旭光电股票
- 包钢股份股票
- 高鸿股份股票
- 鹏博士股票
- 永太科技股票
- 中国重工股票
- 金发科技股票
- 二三四五股票
- 奥特佳股票
- 昆仑万维股票
- 亨通光电股票
- 东山精密股票
- 北方稀土股票
- 福田汽车股票
- 海康威视股票
- 中国国航股票
- 永泰能源股票
- 中国联通股票
- 海螺水泥股票
- 生益科技股票
- 南京新百股票
- 庞大集团股票
- 中国铁建股票
- 通化东宝股票
- 通产丽星股票
- 高德红外股票
- 华兰生物股票
- 百大集团股票
- 广电网络股票
- 海王生物股票
- 恒宝股份股票
- 长春高新股票
- 南钢股份股票
- 华工科技股票
- 中信证券股票
- 海特高新股票