太平洋证券财富管理转型推进成效显著 前三季度营收同比增长59.92%

2021年11月22日 02:05

来源： 昆明日报

　　主力资金加仓名单实时更新，APP内免费看>>

　　财富管理是近年来许多证券公司的转型方向，专业的规划能帮助不同财务状况的客户制定投资方案，满足其需求。作为全国性综合类证券公司，2019年太平洋证券提出“五步走，战略推进财富管理转型”发展规划以来，企业发展取得了新的突破。今年前三季度，太平洋证券实现营业收入12.77亿元，同比增长59.92%；归母净利润3.4亿元，同比增长243.21%。其中，第三季度公司实现营业收入约6.05亿元，同比增长99.46%；实现归母净利润约2.03亿元，同比增长338.5%。

　　“海陆空”组织架构完善团队设置

　　“五步走，战略推进财富管理转型”从5个方面进行。在团队建设上，夯实财富管理基础。在总部层面，重构“海陆空”组织架构，零售经纪管理总部作为“陆军”、机构业务部作为“海军”、网络金融部作为“空军”，充分发挥“大总部”的业务专家、业务管家作用，推进“一体两翼式”业务发展。一体即以客户为核心，自上而下打造财富管理转型的管理体系，左翼为业务模式线上化，右翼为客户结构机构化，持续推进财富管理工作。在营业部层面，2019年开启定岗定编工作，推出了与财富管理转型相匹配的考核体系、搭建选用育留的人才培养体系，提高投资顾问团队规模，进一步打造专业化、高效化的财富管理团队。

　　在获客模式上也进行了创新。通过公域引流、私域引流双管齐下，企业打造了线上线下一体化的“引流+服务”模式。其中，公域流量打造资讯内容输出型的引流策略，从传统合作向财富管理领域展开深度合作的模式转型；私域流量构建可直接触达、可互动、可直接成交、可裂变的私域引流体系，以优质产品、投顾服务和资产配置为抓手，不断做大基础客户量。

　　此外，按照人员分层、客户分层与服务分层的模式，太平洋证券为客户提供差异化服务，将客户服务纳入考核制度。依照“降维的标准化服务体系”的发展思路，搭建了“红珊瑚财富星级服务”会员体系，通过客户画像、产品画像及精准营销模型，运营好客户资产。

　　金融科技赋能推进财富管理转型

　　产品是企业提升竞争力的重要因素之一，瞄准客户需求，太平洋证券将“红珊瑚”投顾服务线上化。在产品端，总部财富中心首席投顾担纲，从个股、策略、智能工具、资产配置等方面开展工作，实现全产品服务覆盖，满足客户多样化服务需求。在服务端，构建了“总部+分支机构投资顾问”的标准化服务流程，以保障投顾服务的高效触达，努力做好客户的投资行为教练。

　　在金融产品方面，2019年该公司成立金融产品工作小组，全方位做好客户资产配置的投前、投中及投后管理工作，构建公募、私募、资管产品及资管FOF的全产品体系。去年，企业以基金投顾的业务模式，推出了红珊瑚精选基金池，为客户提供全方位资产配置。

　　科技创新为金融发展赋能。去年太平洋证券正式启动“红珊瑚App”项目以来，通过与大数据中心、产品中心、柜台系统及CRM系统对接，集中业务平台数据，精细化客户全生命周期的客户运营，投资顾问效率大大提高。在金融科技赋能的基础上，企业致力推动“红珊瑚财富星级服务”会员体系，以打通客户、产品、运营的客户自成长体系，提升“红珊瑚”财富品牌的核心竞争力。针对高净值客户，投资顾问团队为其配置有针对性的资产配置方案；针对长尾客户全生命周期的服务需求，提供优质降维标准化服务，并通过会员体系提高客户成长能力。

　　经过两年多努力，今年上半年太平洋证券经纪业务客户开户数、客户资产、投顾销售、 产品收入等多项业务指标稳定增长，呈现较好的业务发展势头。接下来，该公司将集中核心力量，以发展互联网模式为主攻方向，并注重结合自身发展区域、资源禀赋及业务模式，量身塑造差异化“红珊瑚”财富管理品牌。未来，在取得一定的客户规模后再引入精品投行的模式，实现 1+1>2 的效果。

声明：如本站内容不慎侵犯了您的权益，请联系邮箱：wangshiyuan@epins.cn 我们将迅速删除。