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单位净值和累计净值

编辑 : 黄利庆   发布时间: 2023.01.07 20:02:13   消息来源: 股票群 阅读数: 321 收藏数: 0 + 收藏 +赞(0)
提到单位净值和累计净值,很多人容易将其混淆,事实上,二者是两个不同的概念,单位净值是怎么回事?而累计净值又是怎么回事呢?

提到单位净值和累计净值,很多人容易将其混淆,事实上,二者是两个不同的概念,单位净值是怎么回事?而累计净值又是怎么回事呢?


众所周知,基金的单位净值是指每份基金份额的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。简单来说,单位净值就是每一份基金的价值,也是基金的交易价格。


然而,有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的,于是乎“累计净值”就闪亮登场了:


基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额。所以一旦基金分红或拆分后,累计净值就会大于单位净值。累计净值是反映该基金自成立以来总体收益情况的数据,评估基金业绩时,应该参考基金的累计净值。


一般来说,单位净值和累计净值之间相差的越多,说明这只基金分红的金额也越多。但基金分红次数或金额的多少并非评判基金业绩好坏的标准哦,这点大家一定要注意。


说到单位净值和累计净值,它们之间其实存在三大不同点:


定义不同:单位净值指的是某一天该基金的单位价值,即该基金当天的价格。对于开放式基金来说,基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值;而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。


计算公式不同:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。


投资者的选择不同:单位净值反映的是基金当天的价格情况,短期投资者可以根据它预测近期的走势,而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加,长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据,来预测基金的走势。


温馨提示:单位净值是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看最新净值的高低,从业绩比较的角度来说,基金累计净值是比单位净值更重要的指标。

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