老谷，平安银行年报出来了，觉得怎么样

于何男

(发表于: 浦发银行股吧更新时间: )

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老谷，平安银行年报出来了，觉得怎么样

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喻台

太差了，和一号犬一样差。

2017-03-16 19:18:59
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羿泉贡

我看过了主要数据，不咋地（个人观点）。其实不看也知：一年来的股价走势早已告知。

2017-03-16 19:55:40
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魏冷恕

纠正：两年来的股价走势早已告知。

2017-03-16 19:58:39
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温桓侦

他股价比14年10月31号启动日的中间价，只涨了32%。浦发可涨了：超100%。2.5年就差那么多，说明银行不一定是同质的。

2017-03-16 20:04:13
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孔谷偶

有人说南京、宁波、北京，同期股价不是更好吗？答：我只做我自己最理解的。

2017-03-16 20:09:51
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钮夜婉

银行只有出坏消息，股价才会涨。散户都拿着不放，只有出坏消息，才会动摇他们信心，才会涨。

2017-03-16 20:17:10
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寿怡

今天喝酒了，逗一逗，没有喧宾夺主的意思。老谷读报表比我细，老谷回答更妥。

2017-03-16 20:18:29
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饶凡姻

有理。

2017-03-16 20:19:01
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农凰

呵呵，我是闲着没事，乱说的。。。

2017-03-16 20:20:15
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包酒况

又来一个好坏论。哈哈，不服不行。

2017-03-16 20:29:48
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廉三佳

我觉得不错，主要是营收还有12的增长，计提了近500亿，说明赢利能力强。坏账当然也多，但是坏账不可能年年都是这样多。一旦坏账拐点出现，那业绩不就可以大幅度增长了吗。熬过这个寒冬就好了

2017-03-16 20:45:33
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阮型易

1）每股收益1.32元，净资产10.61元，目前股价9.51元，仍是折价不少。看PE 7.2倍，PB 0.9倍，仍是较为低估的水平。这是银行股的共性，没有问题，能有这么便宜的股票吗？2）平安银行管理层变动之后还有3%净利增长，看来还是挺好的，没有崩盘就是好事；都是民生银行班底惹的祸。净利润还是正增长，也不比四大行差嘛！3）核心一级资本8.36%，15年9.03%，下降好快，又要准备融资了。预计中国平安会一如既往的高于净资产参与定增的。4）正常贷款迁徒率7.14%,这个好吓人，15年6.92%也是好高；也就是说一年中有7%的正常贷款出现问题了。这是对公业务滞后性的反映，也是民生银行事业部制后遗症的发作。5）假设17年业绩仍没起色，净资产在12元水平，相对于当前股价，打个八折，还是较为便宜的，有中国平安这个老子在，仍是打新配置的好标的。投资选平安银行，肯定脑子出状况了。6）老谷有事，没有看年报；只是看了一些数据后说说的。

2017-03-16 20:46:08
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庾符制

2017-03-16 20:56:46
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周圭

1）净利226亿，计提拨备465亿元拨备，一年能产生拨备前利润691亿。2）关注类贷款607亿比2015年505亿，多了102亿。不良贷款257亿比2015年176亿，多了81亿。以上两项合计余额864亿；拨备余额399亿。显然是不够用的，得用每股净资产2.7元来弥补。也就是说，现价低于净资产是合理的。3）逾期贷款590亿，比2015年552亿，多了38亿。重组贷款233亿，比2015年125亿，多了108亿。从侧面证明了不良贷款远远大于账面数据257亿。之前发的2017年1-2月份不良数据也已经得到印证。4）银行股股价隐含的不良率在5%左右；真实不良率在7-8%之间。主要原因是小三分之一占比的僵尸企业，正处于出清之中。满仓银行股确实需要一份勇气。

2017-03-16 21:48:39
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宁梃庇

1）净利226亿，计提拨备465亿元拨备，一年能产生拨备前利润691亿。上面所得税没有匡算。1）净利226亿，计提拨备465亿元拨备，一年能产生拨备前净利润573亿。

2017-03-16 21:52:09
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历阡砍

2017-03-16 21:58:31
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袁卷字

5）平安银行股东人数在35万左右，筹码太分散了，大股东又绝对控股，没有什么机构愿意搞，只有大行情之中搭车涨一把。所以，不值得投资。6）银行股低估是肯定的，但没有大家想象中那么严重低估。7）我一直认为，看银行股其实只需要盯住不良贷款迁徙率变化和银行发展路数就行了。至于净利润并不重要，人为调节空间太大了。

2017-03-16 22:07:37
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姜狩将

很赞！关键在于还得熬一段时间。我推算一下。正常贷款迁徒率7.14%,这个好吓人，15年6.92%也是好高；也就是说一年中有7%的正常贷款出现问题了。如果不良贷款生成减速成正常速度的话，1.44万亿贷款*2.5%拨贷比=360亿，现有拨备够用了。那么，现有800亿潜在不良，需要上市公司花两年时间来消化。

2017-03-16 22:32:41
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訾地

顺便说一句,我给平安银行起了个绰号:中国最大的笑话银行，还将是。

2017-03-16 22:39:38
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冷芙枕

【那一水的鱼的说法】总结：1、资产质量控制的压力高于同行，但也得益于较高的净息差和中间收入，得以大幅计提及核销。2、巨、巨、巨额的减值计提，一旦资产质量拐点出现，业绩弹性很大。3、但，但，但，资产质量拐点仍未显现。资产质量控制的压力不小。4、如作为深市打新门票，获15%+的打新收益加持，风险与收益共存。

2017-03-16 23:24:46
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