金融科技战略布局稳中求进

红析林

(发表于: 奥马电器股吧更新时间: )

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研报日期：2017-08-29

　　奥马电器(002668)　　双主业平稳发展。上半年公司实现营业收入 32.91 亿元，比上年同期增长 32.17%；归属于上市公司股东的净利润 1.88 亿元，比上年同期增长 9.89%。公司稳步发展冰箱业务，营业收入达 31.36 亿元，同比增长 32.98%。同时收购中融金剩余股权，进一步强化金融科技业务盈利能力，毛利率提升至 92.02%，合并报表范围实现营业收入 1.04 亿元，实现净利润 0.53 亿元，同比增长 17.11%。　　推进“ 钱包金融钱包金服” 核心战略，完善“ 资产端资金端” 资产证券化闭环。钱包生活通过向商户部署智能 POS 机抢占商户和消费者高频交易场景，持续供给长尾信贷资产，同时以“ 信贷” 为抓手，重塑 O2O 生态。钱包金服重点发展“ 消费、信贷、理财” 三大科技金融业务，通过深挖“ 钱包生活” 整合的长尾资产以提供金融服务实现场景变现。 6 月公司发布公告，牵手自贡银行，未来三年钱包商户贷业务的资金合作规模为贷款余额 20 亿人民币，显示出以银行为代表的金融机构对“ 信贷工厂” 的认可，或将助力公司未来与更多金融机构开展“ 资金端” 合作。　　强化“ 场景牌照技术” 优势，未来发展路径清晰。场景方面多维度延伸，钱包生活已实现全国 200 城市覆盖，截止 5 月线下交易额单月突破 10 亿元，初步奠定场景优势。同期公司战略投资“ 大账房” ，“ 大账房” 为中小微企业提供基于 SaaS 模式的财税及电子发票服务，利于公司挖掘海量涉税数据源，抢占信贷场景。牌照方面，公司继续“ 全牌照正规军” 战略，已获互联网小贷、资管、银行、保险、保险经纪、公募基金等多项牌照。技术层面进一步拓展，公司与央行合作参与数字货币的原型设计，结合“ 钱包生活” 等核心交易场景，有望落地央行数字货币示范应用。　　投资建议：公司“ 冰箱科技金融” 双轮驱动的稳定发展； “ 钱包生活钱包金服” 有机结合， “ 抢场景、拿牌照、搞技术” 主线持续战略落地。预计 2017-2018 年 EPS 分别为 0.80 元和 1.19 元，维持“ 买入-A” 评级， 6 个月目标价 22 元。　　风险提示：消费金融行业发展不及预期，金融创新监管风险。[安信证券股份有限公司][点击查看PDF原文] 今日最新研究报告

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胡梁眄

看中报中融金承诺2.4亿,实际才完成0.3亿，要倒闭的节奏？

2017-08-29 17:25:36
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夔所

奥马利润除去中融金的0.3亿，其他全部来自代工冰箱，传统产业享受如此高市盈率，股价明显高估，而且奥马每年出口退税就有五至六个亿，除去这个退税补贴，实际传统冰箱业务也是巨亏的。在国家三令五申下,好贷宝仍在发大标，并名列大标平台前五名人均累计融资额在千万元以上的“超胖型”平台（海金仓、旺财谷、小油菜），在《暂行办法》出台一周年后有没有“瘦身”？紧跟其后的就是中融金，人均融资479万，正常排名进不了前1百名的中融金好贷宝，在这个致命的坏指标上却排进了前5名

2017-08-29 17:26:09
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乐肩宴

划重点！！！！！！！！！！！！！公司与央行合作参与数字货币的原型设计，结合“ 钱包生活” 等核心交易场景，有望落地央行数字货币示范应用。

2017-08-29 17:28:46
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尚支

用心做好股，只为每一位真心支持我的朋友！#联得装备 sz300545[股票]# 我们已经获利出局！

2017-08-29 17:34:37
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巩则建

哈哈哈，在研报不断唱好声中，奥马电器从129元跌到了19元,股东人数也猛增了一万多人，筹码大幅分散，主力出货，韭菜被割，散户被套万几人，哈哈哈

2017-08-29 17:39:29
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霍相肩

4百多家P2P平台都上线银行存管了,为什么中融金好贷宝还不上，自己想去吧

2017-08-29 17:46:51
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胥旭夙

跟你晕毛关系？

2017-08-29 18:31:12
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容白

你个csb一看你就没挣到钱

2017-08-29 21:18:14
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郑志咸

目标价22元,还停牌那么久,快复牌不要浪费行情,你们是不是只吃饭不做事,两个月了.复牌......

2017-08-29 21:18:53
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单加

三年利润承诺未到期，就把2.4亿改为0.6亿，并且收购朋友圈支付公司，帮朋友套现，自己赚回扣奥马赵国栋空手套确实太露骨，不断掏空奥马电器奥马电器今年发行了票面利率为 5.5%/年的企业债券十几亿，却以4.5%利率十几亿搞委托理财，上市公司承受1%的亏损，老赵疯了还是另有猫腻？高息发债，低息理财，17亿资金可能通过厦门信托转到驰援奥马黑庄去了,希望深交所发个问询。第二个方面，金融行业最忌讳空手套，奥马大股东偏偏就是空手套白狼，用上市公司资金十六亿收购二个赵控制的公司，可查的赵个人套现超过10亿，第三个方面，对外投资虚空项目转移资金十五亿，第四个方面，通过大股东个人控制的西藏公司，转移占用资金十四亿，转移资金的第2天内审负责人就辞职。赵入主后五六十亿资金被掏或占用，奥马被掏空？

2017-08-29 23:23:57
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