业绩符合预期，保险、券商和征信全牌照空间无限

余卯

(发表于: 银之杰股吧更新时间: )

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业绩符合预期，保险、券商和征信全牌照空间无限

研报日期：2016-08-23

　　银之杰(300085)　　业绩符合预期，内生稳定增长，外延整合顺利。2016 年上半年公司实现营业收入3.7 亿元，同比增长66.13%，归属于上市公司股东净利润0.15 亿元，同比增长46.93%。公司于2014 年底收购并表亿美软通、增资并表科安数字，两家公司在2016 年上半年均实现稳定增长：亿美软通实现营业收入1.99 亿元，同比增长49.55%；科安数字实现营业收入1 亿元，同比增长130.17%。　　借力亿美软通切入大数据领域，助推个人征信业务。公司的全资子公司亿美软通积累了覆盖200 个城市的30 余个行业的超过45 万家企业客户，涉足银行、酒店、航空、旅游、电商、商超等多个领域，同时公司在金融信息化业务中积累了广泛的银行客户资源，因此公司具备了大数据的信息基础。此外，亿美软通具备了成熟的大数据应用技术及丰富的数据运营经验，为大数据业务提供了技术支持。公司借力亿美软通切入大数据领域，同时可助推个人征信业务，为个人征信业务提供多样化的数据源及数据挖掘技术。个人征信业务是成熟金融市场的重要组成部分，中国仍处于起步阶段，未来市场发展前景广阔。目前个人征信业务实行审核制，行业准入壁垒相对较高，公司投资参股的华道征信是首批拿到个人征信业务牌照的民营机构，预计未来将受益于千亿级别个人征信市场。　　投资建议：公司2014 年底并表的子公司亿美软通和科安数字在2016年上半年实现稳定增长，外延整合顺利。借力亿美软通切入大数据领域，助推个人征信业务，公司投资参股的华道征信是首批拿到个人征信业务牌照的民营机构，预计未来将受益于千亿级别个人征信市场。公司华丽转身成为互联网金融综合服务提供商，保险、券商和征信三大牌照想象无限，有望拓展多元化的业务。预计公司2016-2017 年EPS 分别为0.20 和0.27，维持“买入-A”评级，6个月目标价35 元。　　风险提示：创新业务不及预期风险；非公开发行股票募集资金的相关风险。今日最新研究报告

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荀耳共

银之杰肯定有问题否则不会只跌不涨

2016-08-23 13:41:11
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汲邑伺

什么时候出利好把股价拉一下每次出研报利好就跌谁都知道了换个套路吧

2016-08-23 13:42:44
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谷符刺

完了！！！！！！！！！！！

2016-08-23 13:43:47
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芮羞的

这公司怎么这么不要脸呢？连连跌，连连发利好

2016-08-23 13:44:27
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尤形粉

骗人的都是眼泪

2016-08-23 13:46:03
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丁形教

哪个傻逼券商出的研报一点都不符合事实估计是请来就托骗散户的

2016-08-23 14:20:39
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段表

这死票

2016-08-23 14:52:58
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寇丕化

6月以来机构买入总额几个亿，成本价27.5到30元，按现在股价，账面看亏不少呀，就是不明白机构为何不拉升或至少顶柱！！求解呀！！！

2016-08-23 15:20:07
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向幸占

1 货没吃足 2 不想给社保抬价

2016-08-23 15:40:50
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支弓

目标35元，口气不小啊

2016-08-23 16:52:39
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锺回虔

哪里看到鸡狗买了几个亿，瞎逼逼

2016-08-23 17:09:32
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平促

我们把股价比作高度为100米山峰高度，创业板指数的位置目前处于46.02米高度，银之杰的位置目前处于25.07米高度，最高点101.88下降74.07%，折扣率近二六折。以上数据不作买卖依据，仅供参考。顺便说一句，大股东的减持，确实把原本技术面还可以的，弄成现在技术面比较恶劣的走势。

2016-08-23 17:57:25
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益勺

机构全跑光了，还傻等？

2016-08-23 20:55:48
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屠休

大股比小散更蠢，明知业绩好！全牌-照硬通货！却大力减持！他们不会算数吗？？！叫嚣要涨却死命减持……

2016-08-23 21:30:56
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姬弋朱

妈的跌成狗了

2016-08-23 22:36:22
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