公告日期：2015-12-15

中德证券有限责任公司汉鼎信息科技股份有限公司关于汉鼎信息科技股份有限公司非公开发行股票申请文件二次反馈意见的回复中国证券监督管理委员会：中德证券有限责任公司（以下简称“保荐机构”）作为汉鼎信息科技股份有限公司（以下简称“发行人”、“汉鼎股份”、“公司”）非公开发行股票的保荐机构，根据贵会出具的《关于汉鼎信息科技股份有限公司非公开发行股票申请文件二次反馈意见》（中国证监会行政许可项目审查反馈意见通知书152174号）的要求，与发行人和其他中介机构逐项认真落实，现对反馈意见提出的相关问题回复如下。说明：一、如无特别说明，本回复报告中的简称或名词释义与本次非公开发行A股股票预案中的相同。二、本回复报告中部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上有差异，这些差异是由四舍五入造成的。三、本回复报告中的字体代表以下含义：黑体（不加粗）— 反馈意见所列问题宋体（不加粗）—对反馈意见所列问题的回复宋体（加粗） —中介机构核查意见一、重点问题1、请申请人针对本次募投项目涉及互联网金融的内容作补充信息披露：（1）关于互联网金融监管。请披露本次募投项目涉及的互联网金融相关业态的监管架构和监管政策；需要的经营资质及取得情况。（2）关于募投项目的具体内容和投资构成。具体内容方面，请披露募投项目对应的具体业态及提供的产品或服务类型；投资构成方面，除按主要固定资产和营运资金等类别披露投资构成外，还应按拟建设的业务模块（例如网络平台、移动应用平台、数据中心、支付平台等）披露资金用途。（3）关于募投项目的运营模式和盈利模式。请结合募投项目具体内容披露运营模式，以及项目的具体产品、服务和目标客户类型；并结合收费环节披露盈利模式。涉及大数据服务等客户征信的，应披露基础数据获取渠道，信息获取、产品（或服务）输出等环节的信息安全性、保密性要求及保障措施；涉及需要与外部机构（例如金融机构、征信机构或支付机构等）开展合作的，目前是否已签署相关合作意向书及预计可能的合作模式（如有）；同时，应披露项目相关的技术、人员、资源储备情况；募投项目与现有业务的关联度和整合计划。（4）关于募投项目风险。应披露以下可能涉及的风险，包括但不限于：《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》的具体规范性要求（例如P2P平台不得提供増信服务且不得非法集资）及相关风险（例如由于上述P2P平台监管要求使得盈利水平受限的风险）；监管不断完善的政策风险；渠道推广等期间费用以及相关固定资产折旧金额对经营业绩影响的风险；经营资质不能取得的风险；具体的运营风险（例如借款人进行风险评估方面的风险、产品定价方面的风险、系统安全和交易信息保密方面的风险等）；跨行业的经营风险（如适用）等。（5）请披露募投项目是否涉及资金中介业务，如是，应披露是否符合《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》和《上市公司证券发行管理办法》第十条第三项的相关规定，保荐机构和申请人律师应就申请人是否符合上述规定发表明确意见。请保荐机构：（1）针对上述事项进行核查并发表明确意见。（2）对本次非公开发行披露的文件内容是否真实、准确、完整，是否符合《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》的第四条的规定发表意见。针对该问题的相关内容，分别回复如下：问题1-1：关于互联网金融监管。请披露本次募投项目涉及的互联网金融相关业态的监管架构和监管政策；需要的经营资质及取得情况。回复：一、互联网金融相关业态的监管架构2015年7月18日，中国人民银行、工业和信息化部、公安部、财政部、国家工商总局、国务院法制办、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家互联网信息办公室联合印发了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号）（以下简称《指导意见》）。《指导意见》按照“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则，确立了互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等互联网金融主要业态的监管职责分工，落实了监管责任，明确了业务边界。据此，初步确立了互联网金融行业的监管架构。《指导意见》明确指出，“各金融监管部门要积极支持金融机构开展互联网金融业务。按照法律法规规定，对符合条件的互联网企业开展相关金融业务实施高效管理。工商行政管理部门要支持互联网企业依法办理工商注册登记。电……[点击查看原文][查看历史公告]

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