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年中左右,是上市公司分红的密集期,很多公司都会选择在这段时间分红,有些公司的分红方案非常有吸引力,相当的丰厚。
上市公司的分红方案是提前公布的,有些投资者看到这么有吸引力的分红情况,会在公司分红前几天或前一天买入,然后享受分红的福利。那么,问题来了,买入股票,应该在分红前买入还是分红后买入?在分红前买入是一个明智的选择吗?
一、交易的相关费用
在回答上面这个问题前,先来了解一下股票交易和分红所产生的费用有哪些。其中,有两个很重要费用分别是交易佣金和红利税。
1、交易佣金。这个费用只要发生交易都会收取,并且买入和卖出都要收取的,区别就是每个券商收取的比例不同而已,一般来说是万2,就是每一万元收取2元费用。
2、红利税。这个税费根据持有股票时间的不同收取比例也不一样。
持有一个月以内,税率为20%;
持有一个月以上一年以内,税率10%;
持有一年以上,免征个人所得税。
特别说明一下,红利税的收取,在派发红利当天是不收的,只有当你卖出股票之后才按照实际持有时间长短来缴纳税费,如果持有一年以上才卖出,则免征所得税。
比如今天买入某股,明天获得分红收入100元,那么,明天你的账户就收到100元,暂时不用纳税。如果你后天选择卖出股票,则在卖出成交后收取20%的税费,持有一年以上则不用交税。
二、分红前与分红后买入的区别
知道了交易相关费用的情况,我们就可以根据这个来回答是否应该在分红前买入股票的问题了。
假设小明有10万元资金,想买入E股票,股价为10元,分红预案为每10股派10元,即每股1元。
下面就以两个例子来分别说明分红前和分红后买入的区别。
1、分红前买入
假设小明今天全仓买入E股票,则它持有1万股E股票,总资产10万元,明天实施分红。
分红当天,E股票每股分红1元,除权后股价变成了9元,则小明所持股票资产变成了9万元(1万股X9元=9万),而分红所得现金为1万元(1万股X1元=1万),两者相加,小明的总资产还是10万元没变。
如果小明在拿到分红几天后就卖出,因为持股时间不到一个月,要缴纳分红所得20%的税费,也就是2000元,如此一来,小明最后的总资产就只剩下98000元了,其中还没扣除买卖交易所产生的佣金。
结果很明显,虽然小明拿到了分红,但资产却变少了,不但赚不到钱,还亏损了,这是“赔了夫人又折兵”。
2、分红后买入
假设小明在E股票分红,股价除权变为9元时才买入,则他可以持有11100股,总资产为99900元。同样的资金却能买到更多的股本,因为买入的成本变低了。
即使小明买入后在一个月内就卖出,抛开股价涨跌的因素,小明的总资产也只是损失一点佣金,也就几十元而已,远比分红前买入再卖出亏损2000元少得多。
这就是在分红前买入和分红后买入,并在一个月内卖出的区别,两相比较,造成的亏损程度差别还是很大的。那些想着分红前买入“躺赚”,并短期赎回的要清醒一下了,天上不会无故掉馅饼的。
三、分红前买入的风险
股票是高风险投资,但买入时机的不同对应的风险也有区别。
在分红前买入股票的风险主要有以下两点:
1、股票分红,一般属于利好消息。在A股市场上,跟风、炒热点、看消息投资的风气一直盛行,当股票有利好消息时,就会吸引很多投资者来购买,买的人多了,股价就被抬高,这时在高位买入,可能就会面临股价回调的风险,那就成“接盘侠”了。
2、股价是有波动的,除了分红外,还可能会下跌。如果买入的股票第二天是分红了,但却遇到了股价大跌,跌幅远超过股息率,因为分红所得还没有股价下跌亏损的多,那还是亏钱的。如果短期再赎回,则是要受到“税费 下跌”带来的双重亏损了。
如方大特钢,2019年5月8日每10股派17元,很丰厚,但股票却在分红当天直接跌停,分红前买入的投资者想跑都跑不了。
最后总结一下,想在分红前买入股票并短期卖出,以此来享受分红成果是行不通的;如果想分享企业的经营成果,则需要长期持有才行,否则只能靠赚取股价的价差来盈利了。
声明:本人所发文章均仅用于记录个人学习思考,不用于任何投资建议。市场有风险,投资需谨慎!
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(来源:有料理财的财富号 2023-07-14 09:12) [点击查看原文]
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融汜居分红后,如果这个股票当天涨很多呢?!!如果是这样,你选择分红后再买岂不是买贵了很多? 你这个理论要成立。必须要建立在分红后的当天股价下跌且有一定幅度的条件下,如果股价上涨,你这个推算就是错误的。 关键在于,你不知道分红后股价是涨还是跌。
宁刚前: 股票涨跌,短期来看都是很难预测的,因为市场情绪有太多变化。如果想抓住分红前买入,博取它分红后股价上涨,这无疑有很大的赌博成分。 如果真的想持有这只股票,等一下又何妨,在分红后看情况买入就行。如果分红后股价没涨,这时买入成本更低;如果分红后股价涨了,无非就是按分红前的成本买入,也不吃亏,难道股票分红后能立刻涨好几个点吗?这个概率还是偏低的。
焦州七: 像你说的,所有股东分红前都卖了,分红后再买不是更划算
相官俯: 这个情况显然不合理。首先,公司高管和控股股东就不会这样做;其次,还有投资者是从更低的股价时就持有了,一直拿着可能就是股价还没到达他们想要的位置,或者是认可该企业而坚定持有;当然,也不排除有些投资者会在分红前操作。
池我晨: 分红利好大股东和拿了很长时间的投资者,尤其是现金分红
蒋责: 是的,特别是买入的成本价越低,分红股息率越高。
2023-07-16 00:48:17 -
富也你把成本放在哪了? 股价除权降低了,成本就不变?
危梧匠: 打个比方,除权前股价是10元一股,分红1元一股,除权后股价就变成了9元,同样买入100股,除权前成本是1000元,除权后是900元,成本是不是变低了。 如果分红前就已经持仓,持仓成本也是10元,现在分红1元一股,那么除权后你的持仓成本会变成9元的。这样成本是不是变低了。
2023-07-16 02:39:25 -
毕麻肥楼主将分红前后买卖股票的道理诉说得很清楚,值得学习与肯定。但有一个更重要的问题楼主没有提及:即分红股价处在何种高低位置? 股谚讲:低位高分红,小虫变大龙;高位高分红,大龙变小虫。其意是:当股价处于高位时,高分红(远高于银行一年期存款利率者)对股价走势影响较大,一般呈负面影响,会使股价走低,大龙演变成小虫;只有低位高分红才会促使股价上涨,小虫才会演变成大龙。但是高分红的股票往往股价都不低,业绩好、财务优、股价岂能不涨?所以低位高分红的股票少之又少。至于分红额度很小的股票,即低分红股票,对其行情走势影响很小,不提。 股票分红后要除权除息,尤其高分红除权除息缺口很大,加之股价当时处在高位下行走势之中,因此在除权以后相当长的一段时间内,行情不会转暖,会一直在缺口之下运行,给人一蹶不振之感。屋漏偏逢连夜雨,机构主力往往借除权形成大缺口之际,再在缺口之下杀跌洗盘,伤口上撒盐,毫不手软,将不复权K线图做得十分狰狞、十分恐怖、十分难看。纵观大A高位高分红股票,不复权K线走势通常都是如此。 所以,对于散户来说,高分红除权除息并不是一个利好消息,主力炒作高分红都是在除权除息日之前,其目的是吸引韭菜小散进场接货参与分红,而自己往往在高位部分出货。此外,高分红如再加高送转,除权除息会增加市场股票总供给,在排除基本面影响的背景下,个股中长期都是下跌的,不走填权之路反走贴权之道。所以说,专门冲着高分红高送转去买股票既不明智也不划算。当然,如果整体市场行情较好,公司业绩增长,或者其他利好因素,除权除息后股价降低,较低的股价也会吸引新的投资者,也就是具有一定的成长随机性。 针对上述情况,市场提出新的买卖技巧: (1)不能专门冲着高分红去买股票; (2)应当选择在除权除息后再买入,但不能在除权后第二天买入,而应当在主力打压洗盘后逢低买入; (3)建议短线投资者在除权前将股票脱手,避免股票价格因为除权除息降低而影响自己的收益; (4)中长线投资者,可以趁短线投资者回吐利润的时候入市买入一些,因为此时的股票相对便宜,又可获取分红股息收入,条件是必须逢低买入,而且不能多买、不能重仓; (5)如没有合适低位股价,也应当在除权前让股票脱手,在除权后主力施行凶狠洗盘后,行情由贴权走势转变为填权走势之际逢低再度买入。 掌握此技术技巧并不难,但把握切岀、切入时机至关重要。需要强调的是:对于难得一遇的低位高分红股票,应当在除权前坚决买入!这种优质股票除权后一般会马上走填权之路,股价会节节攀升,不断创新高,小虫变大龙。(引自本人所写炒股小册子书)2023-07-16 07:24:23
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