先拿自己来说：

我能从股市中赚到属于自己的大量财富，我要感谢我的职业。

但是，使我最痛心的是，我的职业之路却早早的断送在我自己的认知缺陷中，如果要问我“什么道理最后悔晚知道？”。

我会毫不犹豫的回答“做自己能力圈之内的事情”。

这个道理是我从巴菲特那里知道的。

我在一家国企单位上班，经过自己多年的奋斗，我逐渐从车间基层管理岗位升职到厂部，在厂部负责参与生产计划的制定监督和人员的管理。说实话厂部的工作比车间要轻松许多，但是人际关系比较复杂，我的办公室内有五六个生产技术管理人员，可是各个都有自己的小算盘。

说实话，我非常讨厌那种见风使舵，尔虞我诈的工作环境。我只想勤勤恳恳的把自己的工作做好，可是现实的情况与自己的的初衷背道而驰，我又不甘向现实低头，于是我便有了离职的想法。

那个时候，我真是太天真了，简直把自己想象的无所不能和神通广大，总感觉自己在这样的一个工作环境中就是“怀才不遇”，也总以为外面的世界很美好，在我幼稚想法的驱使下，我递交了离职申请，最终我离开了工作近二十几年的工作单位。

我在股市中瞎混，不愿再入职任何企业

离开工作单位的我，并没有马上找工作，而是独自在家以投资股票为主，说实话那个时候的我，炒股简直就是瞎炒，买股票从来不看公司的基本面，也不看公司的业绩，就是根据股价的涨跌进行买进和卖出，有时候我连自己买进这只股票的公司是做什么产品的都不知道，说的直白一点就是高价买进低价卖出，只是在自己手中过一遍而已，简直就是赌博，这样的股票投资，对我来说，就是“赚钱靠运气，赔钱靠实力”。

我记忆非常深的几次买卖股票的经历是，曾在最高点买过“云南白药”，也在最低点卖出过“五粮液”等很多的大牛股，总之我在股票投资中毫无章法、毫无思路、毫无逻辑，毫不夸张的说就是头脑一发热就下了买单，最后的结果都是稀里糊涂的赔钱，傻不拉几的割肉卖出。

我毕竟是没有工作的人，随着日复一日的家庭开销不断增加，我的囊中也日渐羞涩，经济上的压力让我开始有了放弃炒股，另找工作的想法。

可是由于自己年龄的问题，我在找工作上遇到了很多的困难，我喜欢的工作，单位看不上我，有看上我的单位，我却不喜欢它的工作。于是工作的事情一直没有任何的转机和奇迹，当初在企业上班时的高傲心态此时已经全部被现实击得粉碎，在我的心中泛起了无比的惆怅，我这样高不成低不就的混着日子。

我把全部的希望寄托到毫无希望的股票投资中。

彻底使我对股票投资的方法产生改变的是我在“三一重工”这只股票上的投资经历。

一次“瞎猫碰死耗子”的投资经历，让我开始反省，并学习巴菲特的投资理念

‘三一重工’这只股票正式启动的时间是在2018年11月份，它从每股8元左右开始缓慢上涨，当股价涨到了11元的时候。我以前的一位好友通过微信跟我联系，在交流当中，我们聊到了“三一重工”这只股票，好友告诉我：“三一重工”是一只好股票，不如买一点。

当时他只是简单的说这样几句，这家公司业绩不错，市盈率又低，现在股价从8元开始启动上涨，从业绩情况来看，起码要涨到30元以上。

当时我没有把他的话放在心上，心里想：“A股就是赌场，还看什么业绩好不好，看到股价涨的好，买进，看见下跌，卖出，就是这样的简单，还看什么市盈率和业绩？”。

老友给我说了之后，他在以后的日子里再没有说过“三一重工”这只股票，但是我却记在了心上，平时在股市中瞎转悠的时候，我会时不时的刻意的看三一重工几眼，由于它的股价涨势确实好，我就把这只股票放到了自己的自选股里，但是并没有买入，买的都是表面上看似涨势不错的垃圾股。

在把三一重工放进自选股中后，每天打开股市的行情软件的同时，这只股票的行情走势，都会自动出现在我的眼前，在不知不觉当中有一天我突然发现，三一重工这只股票的价格已经从当初的每股8元左右，涨到了23元左右，当我看到股价翻了将近三倍的三一重工，心中也不免起了浪花。

看到每天都在上涨的股价，我终于按耐不住内心“求涨若渴”的急迫心态，利用自己持仓内可利用的资金，全部买进了三一重工这只股票，由于可用资金有限，买进的数量并不是很多。

买进三一重工的股票后，我并没有认识到这只股票的分量，也没有认真的对待它，只一心想要看到它的股价不停地往上涨，它的股价一旦出现上涨停滞尤其是下跌，我就有把它卖掉的想法。

当2020年12月份三一重工的股价突破30元并冲高冲到32元后，我看到我持仓内从没有过的盈利，我心中竟然出现了一丝丝的恐惧感，这难道就是人们常说的“挣钱挣到心发抖吗？”。

就在股价进行回落调整的时候，我由于过于担心手中的盈利会回撤，便在股价调整的时候卖掉了手中为数不多的股票，卖出后，账户中显示我在三一重工这只股上挣到8000多元，这样的盈利，对于当时没有任何工作和经济收入现状的我来说，简直是天上掉馅饼的大好事。我也由此沉浸在沾沾自喜的自我满足中。

可是令我想不到的事情是，当我在30元附近卖出三一重工这只股票后，它的股价便开启了连续上涨的大好行情，看到连续不停上涨迅猛的股价，这个时候的我，已经不敢再买进它了，眼巴巴的看着三一重工的股价，一路上涨到了每股50元左右。

这件事情对我的打击非常大，同时我也通过此事开始认真的考虑我自己的投资问题，这是以前我从没有考虑过的事情。

我考虑的问题有这样几点：一、我的那位老友通过查看业绩便能推断这只股票要涨，业绩对于一只股票的股价上涨，到底起到什么重要的作用？

二、我 为什么看到自己持仓内有一点盈利后，就会产生迫不急待卖出的想法？

三、这种成功的方法能不能进行复制？

以上这几点问题，是我自从进入股市炒股以来，通过自己的实际案例第一次认真的思考，我带着这几个问题在网上和在投资书籍中，进行答案的搜索，我通过网络查询，看了很多投资大师的采访视频和重要访谈，对巴菲特谈到的“能力圈”这个概念，产生了很大的兴趣。

巴菲特提出这个概念，我简单的理解为在股票投资过程中要在你知道的行业范围内进行投资，不熟悉的行业和公司要远离。

这样的投资概念和理念，对于我这个在股市混迹多年的老股民来说非常的陌生，刚开始我甚至不知道什么是能力圈。

可见我对自己的投资是多么的糊涂和愚昧，我以前在自己的股票投资过程中，总是按照自己的认识和习惯进行操作，想买什么就买什么，想什么时候卖就什么时候卖，只根据股价和自己的性子作投资（现在看来，那显然不是投资，只是一厢情愿的赌博而已），从来不考虑股价之外关于企业业绩和基本运营的问题，谁知自己的那些幼稚和天真，甚至是愚昧的想法，完全和投资没有任何的关系，那只是自己在股市中瞎混罢了。

在后来的日子里，我对巴菲特的投资理念进行了详细的学习，尤其是对他提出的“坚守能力圈之内的投资”进行了自我的分析和反思。

我在想“我的能力圈是什么？”

我原先就职的企业是一家铝业国企，我的能力圈是关于铝行业范围内的事情，在A股的市场中，铝行业的龙头是“中国铝业”。

于是我便在自己知道的范围内，开始对铝行业进行研究：2020年国内氧化铝的价格最低到了2000元一吨的价格，但是氧化铝的成本价格在每吨2100元至2200元左右。按照2000元一吨的市场行情，国内的几家氧化铝企业几乎处在亏本的状态。

一、中国铝业的股票价格，在2020年7月份的时候达到了每股2.7元的历史新低，当时中国铝业的净资产是2.9元，作为国内铝业的龙头企业，股价跌破净资产，实属历史罕见现象。二、中国铝业是国内氧化铝行业的龙头企业，年产量在1500万吨左右，按照氧化铝市场价格最低2000元一吨进行计算，中国铝业仅氧化铝的收入就在300亿元左右。但是股价在2.7元左右，股本是170亿股的中国铝业的市值仅仅为460亿元 。也就是说，在中国铝业众多的行业板块中，仅占比20%的氧化铝板块就可以把中国铝业的市值撑起来。简单讲“每股2.7元的中国铝业被严重的低估”。三、随着国家对钢铁产能的限制，铝制品在各行业中的应用会越来越广泛，当前价格低迷只是暂时的现象，随着经济的发展，铝的价格恢复性上涨，是非常明确的一件事情。

在我的一番研究过后，我决定买进中国铝业的股票，但是由于自己的不自信，迟迟没有下手买进，虽然没有买进中国铝业的股票，但是我一直关注着铝产品的价格走势。

时间来到2021年，刚刚转过年来，氧化铝的市场价格开始不断的攀升，在不到一个月内由原先的2000元一吨上涨到了2700元一吨，而此时“中国铝业”的股价也从原先的每股2.7元涨到了每股4.7元，股价接近翻倍。

在我的印象当中，氧化铝的价格在2006年期间最高涨到了一吨7000元左右，那个时候我在企业中，负责新项目的建设，为了早日投产，我们施工工人都马不停蹄的日夜赶工期，就是因为氧化铝的市场价格高。但是后来随着铝产能的不断扩大，价格一直下滑。

经过15年后，2021年铝价格开始逐步回暖，也许这次价格会涨到5000元左右，但是要想再涨到6000元一吨，我认为难度非常大，因为在2006年国内总的氧化铝产能是1100万吨，但是到了2021年，国内的氧化铝产能翻了将近7倍之多，到达了8000万吨左右，因此我判读在2021年的价格上涨过程中，不会涨的很高，涨到5000元每吨就会见顶。

在经过仔细的考虑后，我不再唯唯诺诺，在中国铝业的股价回调每股4元左右的时候，我买进了16万股数量的中国铝业股票。

我之所以敢如此大胆的买进中国铝业这只股票，是因为我从巴菲特那里学到这样一点：“一旦发现确定性比较大的机会的时候，要敢于下重注”。

在《巴菲特之道》这本书中有这样一段话：

勇于在最好的点子上下大注多元化配置在所谓的谨慎投资管理中扮演着重要角色。一句话，它能降低个股大幅损失的可能。一个高度分散的投资组合固然减轻了输家的痛苦，但相应地也降低了赢家获利的潜在可能。如同其他很多事情一样，沃伦对于多元化持有不同看法:“我们所采取的策略，摒弃了所谓多元化的教条，很多权威人士会说我们这种策略比之传统的方法更具有风险，我们却认为，从了解公司运营的深度和便利度方面看，集中投资的策略可以很好地降低它所附带的风险。沃伦知道伟大的投资机会不可多得，所以他时刻保持高度警觉，一旦出现便迅速出击。他关注于那些他所信任的人和公司，不会仅仅因为别人的持有而持有一些令人不安心的企业，他也拒绝仅仅为了减轻错误影响而进行所谓的“劣质多元化”。显而易见，如果你有机会取得了不起的成功结果，这些都是很重要的因素。

我在中国铝业赚到了90万元

在我看了巴菲特的这些理论后，通过反思自己以前错误的操作行为，我认为我分析的“中国铝业”这家公司中发现的机会是比较确定的，并且这样的机会随着氧化铝行业的发展不会很多，因此我实行了巴菲特“集中投资下重注”的方法。

在我买进中国铝业的股票后，我改变了以前总是根据股价进行买卖的错误行为，我以市场铝行业的价格为参考，跟踪中国铝业的股价涨跌情况。

在2021年的11月份，国内氧化铝的价格涨到了每吨4000元以上的价格，此时中国铝业的股价也从底部的每股3元左右涨到10元以上。

市场上氧化铝的价格行情，得到了我的分析验证，在接近我认为的价格后，我同时把手中16万股数量的中国铝业的股票，也以每股平均9元的价格陆续的卖出，我通过对铝行业的研究和对中国铝业的分析，利用我能力圈范围内的认知，在这一只股票中赚到了90万元的巨额财富。

在投资中国铝业并赚钱的这件事情上，我扭转了以前很多不成熟和错误的想法和愚昧认知，同时让我懊悔的是我的离职行为，由于我自己本身的认知缺陷，总感觉大环境不纯洁，其实这种想法只是给自己逃避现实一种借口而已。

目前我仍旧在沉沉浮浮的股市中坚守着自己能力圈以内的事情，同时我对股市也有了更加清醒的认识和判断。

但是，在股市成功的人有多少呢？

可以说，这样的人真的是凤毛菱角！因为，大部人的投资者都是无法忍受价值投资带来的折磨，因为价值投资是一个以时间换空间的游戏，可大部分的散户都是无法接受慢慢变富的事实。

所以，长期的投机，长期的博弈，导致了大家根本没有能力持续的盈利。并且许多人对于控制风险不以为然，那么自然也就无法靠着股票投资为生了！

想要靠着炒股为生，其实需要以下三个条件：

1、拥有300-500万的资金！因为当你只有股票一种收入的时候，你需要对抗时间的成本，需要对抗支出的成本，而且还要对抗盈利的成本，这是一笔巨大的开支。

举个例子：如果你只有100万，并且一轮牛市只有100%的盈利，那么在一轮大级别的牛熊行情里，你可能需要应对5-6年的生活成本。按照每年10-15万的消耗来看，需要将近70~100万的资金！试问，100万够吗？就算你盈利了100万，也只是勉强糊口，更谈不上让利润起飞，让投资跑赢通胀的收益。

所以，第一点，必须有足够多的资金，少则300-500万起！！那资金量达到300-500万的散户有多少呢？数据显示只有2.5%，也就是说A股里符合第一点的散户只有2.5%！

2、必须建立起自己的交易系统，并且有长期在股市里交易的 经验。

我认为这个经验是以5-10年为一个周期的，以2轮完整的牛熊市为一个周期的。所以当你没有达到这个标准的时候，其实也就意味着你根本没资格考炒为生。

要知道大部分的人都是在牛市末期或者一轮行情的末升段进入股市的，因为这个时候有这较强的赚钱效应。但是大家不知道的是，这是一个趋势和运气的赚钱结果，并不可长期维持。

所以，对于那些没有交易系统，没有经验的人来说，赚钱是一时的，亏钱才是必然的结局。

因为你永远赚不到超出你认知范围之外的钱，除非靠着运气；但是运气赚到的钱，最后往往又会靠着实力亏掉，这是一种必然的趋势。

你所赚的每一分钱，都是你对这个世界认知的变现；你所亏的每一分钱，都是因为对这个世界认知有缺陷而造成的。这个世界最大的公平在于：当一个人的财富大于自己认知的时候，这个社会就会有100种方法来收割你，直到你的认知和财富相互匹配为止。

而目前来看，年轻散户的占比较高，意味着风险控制意识不足，经验过少！

3、闲钱投资，有足够的耐心！

股票投资是一场马拉松，想要获得收益，你得耐得住寂寞。

有一句话是这样说的：“熬得住出众，熬不住出局，饺子要煮，投资要熬”!

大部分的投资者就是缺少在没有耐心这点上，或者说，把耐心，用错了地方！！

就好比10元跌至2元的过程里，许多人会愿意死扛，但是从2元涨到10元的过程之中，没几个人能够坚持的下来，这就是投机和投资的最大区别。

而想要拥有一颗耐心，你需要做的就是用闲钱投资，扩大自己的格局，锻炼自己的自律。

如果你做不到用闲钱投资，也没有足够的耐心，那么辞职炒股的结果就是不断投机，让你的资金越来越少！

2000年的时候，贝索斯给巴菲特打电话：“你的投资体系这么简单，为什么你是全世界第二富有的人，别人不做和你一样的事情？”巴菲特说：“没有人愿意慢慢变富。”

看完以上三点，你还认为自己有“辞职炒股”的能力吗？？

如果有，恭喜你，说明你已经非常成功了。

如果没有，那应该怎么办呢？

其实应该从学习开始。

正确学习投资股市的方法不是蛮干，也不是盲目跟随，而是应该聪明的、低成本的实践。

就好比，应该拿出一小部分的资金去股市里操作，犯错，学习，纠正，以及完善。而不是拿着大部分的资金投机，博弈，听消息，追涨杀跌！

记住，股市里新人拿钱赚经验，老手用经验赚钱！

你赚到的钱都是认知变现，你亏掉的钱都是认知缺陷。

贫穷限制了我们的想象，而圈子限制了我们的视野。

成长的途径有两个：上课和上当，不上课就上当！

认知的途径有两个：学习和犯错，不会学习那就只能从错误中接受教训！

大多数人参与市场，都是亏损的！

一个朋友是做建材生意，见证了地产的黄金十年了，就靠卖瓷砖收获了人生好几个百万小目标，后面投资入市，本金迅速积累，直到2020年，把店铺转手了，全职交易了，本金已经1000多万了，其中有500万是股市赚的。

另一个朋友，年纪和我差不多，在银行上班。每次投资理财的产品卖不出去的时候，特别是基金，家人就帮忙自购了，他家里的条件不错，误打误撞就间接进入股市了。卖不出去的产品，最后给他带来了巨额盈利，加上直接投资的股票，盈利了800万。

他们说，大多数人炒股，无法盈利。首先就是认知有误区，现实生活中，从来都不知道如何赚到100万，怎么可能换个场所，就能收获了呢？前者，每年投入100万入市，闲钱投资，后者，家里本身就是做企业，从小耳濡目染。

大多数，100万在现实里面都没有见过，如何敢想象在股市？就算侥幸获取了，与拆迁，中奖有什么区别，还不是还回去了？德不配位，先有财富认知，后有财富。

成功的路，从来不拥挤

有句名言，通往真理的路，永远宽敞，因为没有人愿意走。大多数人是见路即走，从众行为。别人做什么，就跟着做什么，如果人人都做一样的事情，你的财富价值，就无法体现了。

大多数人指望靠职业炒股，积累本金的人，一般都是惨败！没有一个正确的投资思维，财富认知，无法让他们持续盈利。

两个朋友，年化收益现在只有15%，已经很不容易了，小李的本金少点儿，勉强还能保持25%，再过几年，估计20%，我也为力了。

15%，很难吗？对于大多数长期亏损的散户，认为很容易，事实上，他们的收益一直是负数，不知道为什么认为盈利很容易？也许本金太小，10万元，确实没有多少意义，1000万就不同了，今年150万，逐年复利增长？

小李的日常开销，家里最大的支出就是老婆的医美，除此之外，暂时没有别的超额支出，即使我不上班，股市的收益也可以轻松覆盖生活支出，不过，我依旧没有职业炒股的想法，年轻的时候不懂事。我场外的利润，本金都不想动了，以前喜欢买房子，未来也没这个打算了。

最后总结

职业炒股，100万，年化收益15%，连生活开支都覆盖不了，怎么敢想？所以，成功的人很少，事实上，有500万本金以上的自由投资人，已经是罕见了。

没有多少人是靠职业炒股，实现不工作了，大多数是先工作了，积累了本金，再职业炒股。

（来源：股玩老金的财富号 2023-07-14 16:12） [点击查看原文]

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