平安计提拨备的力度最大，未来增长潜力也最大

刁苦匹

(发表于: 平安银行股吧更新时间: )

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平安计提拨备的力度最大，未来增长潜力也最大

上半年净利息收入才360亿，计提拨备200亿，占净利息收入的55%现在大幅计提是为以前的激进买单，现在平安在风控上也严格了许多，不出两年不良就会降下来，到时就不再需要计提这么多拨备，利润立即暴增。所有银行未来增长都是靠信用成本下降减少拨备计提，现在计提比例最大的，就是未来两年增长最快的。再加上深圳打新门票的价值，平安离暴发不远了。

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国宙

深发展年代欠下的快还清，马明哲是什么人

2016-08-24 09:21:15
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张圊

半年200亿拨备什么概念，总市值才1600亿，相当于总市值的12.5%，难道全年拨备400，占总市值的25%吗？不可能的，美国金融危机5%的坏账，下半年要井喷增长了！！！独特的银行独特的爆发增长，很快你就知道了

2016-08-24 09:50:43
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杭持

中国平安的下一步你很容易想到

2016-08-24 09:52:40
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贡唐

2016年全年拨备就是400亿，已经定了。

2016-08-24 10:18:21
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云活

明年再拨500亿好不好

2016-08-24 10:20:15
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莘倩姜

计提拨备那么大，应该是“别有用心”。

2016-08-24 10:47:24
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杜炊上

大额计提拨备也不能算别有用心，平安的坏账压力确实比较大。但在加强风控后，未来的坏账不会继续恶化，只要不良压力减少，平安的拨备水平就可以降到1%左右的水平，也就是一年150亿左右，而减少的拨备，就会成为公司的利润增长点。

2016-08-24 11:01:15
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马沛艾

为了投资平安银行，我和平安的人交流过，他们的风控监管是垂直管理的，分行不能干预风控。其他银行都在用技术手段调节不良，所以我们看到的报表数据很好看，但投资者就是不买账，实际上大家都知道不良的水分很大，包括招行。如果只看报表，平安绝对不入流，但三年后你会发现，平安的不良并不是最坏的

2016-08-24 11:02:58
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红修

不是没有可能，不过2015年拨备的300亿的40%，120亿会在2017年收回，计算在利润里。

2016-08-24 14:14:31
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邰皂特

富国银行启示：美国上世纪90年代银行业坏帐大暴发！以富国银行为例。91、92、93三年营业收入分别是：34亿美元37亿美元37亿美元；三年坏帐记提分别是：13亿、12亿、5亿，即91、92连续两年大幅计提拨备！占到营业收入的38％，连续两年净利润几乎到零！93年开始计提减少，而股价走势为：90、91、92、93、94年底收盘股价：57、58、76、129美元。可以看出股价于92年提前反映向上突破！93年底收盘达129美元！翻了一倍多！想一下平安银行一但计提减少，减到200亿左右，可释放170多亿净利润！每股收益可达2.4-2.5元！界时股价是多少？到时候现在人们担心的平安坏帐之忧消失了，大家都来抢银行股，10倍市盈率不高估，保守保计给抬上25元！30元不是没有可能！三年之内我们再看。

2016-08-24 15:22:05
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乐笙子

希望如此。

2016-08-24 15:52:25
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毕曲

最怕坏账接踵而至，吞噬全部利润都不够，最终破产，雷曼不是很优秀吗？为什么倒闭？借钱容易还钱难，这个道理在银行依然成立。

2016-08-24 17:05:41
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郦租

有道理，最怕坏帐接踵而至！中报贷款1.3万亿，有“砖家”说目前银行业坏帐可达10％，1.3万亿货款生成坏帐1300亿，假设1300亿坏帐有60％最终无法收回，即780亿坏帐永远无法收回，中报显示拨备前盈利361亿，全年拨备前盈利应该有750亿，即一年拨备前利润可充抵所有坏帐。

2016-08-24 17:33:05
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古娄吏

即使将逾期贷款全部看成不良，也没有1300亿，真正的损失就更少了。最多明年，拨备计提就会减少，再加上收入增长，成本下降，利润增长的速度可能会非常惊人。

2016-08-25 09:02:56
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