集中投资可以获取超额收益,但也有可能是“收益更低”?
随着好买最强主动管理型基金组合“牛基宝”的上线,越来越多的投资者从“单基金的择时择基”成长为忠于资产配置理念的“组合投资”。
牛基宝是好买基金研究中心为满足投资者资产的全球分散配置需求,从市面上4000余只公募基金中精选5-10只,定制适合不同投资者不同风险偏好需求的基金资产配置组合,以帮助投资者实现更长期稳健的财富保值和增值。
依据投资人的风险测评结果,我们把投资者分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型,给予对应的五个不同资产构成和配比的组合,风险和收益预期也是由低到高。
无论市场行情如何变迁、风云如何变幻,想赢?不仅要靠自己,聪明的人还要从专业团队中获益!
今天就牛基宝持有人的一些问题,我来做一些解答。
牛基宝进取型持有人:牛基宝多久做一次调仓比较好?
小牛老师:
为了解决动态调整的问题,我们引入智能调仓,包含买入再平衡、卖出再平衡和观点再平衡。这里的“观点再平衡”指的是:牛基宝根据市场变化、以及好买基金研究中心的观点,定期对组合中的成分基金进行调整,以应对市场因素及其他不可抗力对牛基宝组合的成分基金的影响。
美国市场的平均换手率是100%-200%。中国最大的几家公募基金,换手率差不多200%左右。其他的小基金公司持仓周期,1周—3个月的都有。从投资业绩来看,3-6个月是最适合做一次调仓动作的。至少从近5年来看,公募基金公司的业绩,是这么反应的。
牛基宝成长型持有人:牛基宝今天适合加仓吗?买入以后什么时候减仓比较合适?
小牛老师:由于基金手续费较高,且相较于股票更加注重价值投资,因此持仓时间可以长一些。加减仓的价差要拉开的大一些,3-6个月是比较合适的。像1-3个月级别的调仓,我们研究团队已经根据市场风格做出调整了,所以我们客户要做的是,更加中观甚至宏观的判断吧。比如市场点位到某个位置,会有较大级别的调整了,这时候不妨兑现利润出来观望。
但总体上我们建议,大家需要坚持长期投资理念,因为踏准节奏是很多专业人士都很难做到的。比如,以牛基宝成长型为例,自2015年1月~2017年10月期间涨幅160%,年化收益高达41.5%,超过93%的偏股型基金,多次神操作踩中大涨板块。
牛基宝进取型持有人:集中投资确实可以获取超额收益,但是也有可能收益更低啊,老师你怎么看待这个问题?
小牛老师:对没那么“专业”却选择集中投资的投资者,他没有任何优势,因为跑到人家的优势圈里,当然会大概率的掉到表现比较差的那一边啦。所以我们一直建议,投资新手在没有选股(基)优势时,尽量选择指数型基金或者分散投资,等到积累几年经验以后有了选股(基)方面的优势时,再在大概率事件上面下重注,以取得超越市场平均的超额收益。
毫无疑问,巴菲特是当今这个世上最成功的投资者。大家都知道他师从本杰明·格雷厄姆,但是大家有可能不知道的是,格雷厄姆主张的是分散化投资。而作为格雷厄姆最得意的弟子,巴菲特在格雷厄姆多年的言传身教后,深得其导师价值投资策略的精髓。但多年来,沃伦·巴菲特确形成了一套他自己的集中投资体系。不过,需要强调一下的是,巴菲特式的集中投资体系,只适用于那些有能力辨别什么是真正好的公司的、有一定证券分析基础的投资者,而对于初学者和门外汉还是建议采取多元化的投资策略
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