节税理财
有关税金的咨询、税金申报等业务,按照税法的规定,这是税务师固有的业务,理财师不能够单独从事这些业务。因此,在进行节税理财时,理财师经常需要税务师的帮忙。理财师也要加强对税法知识的学习。
正确掌握个人所得税得税方法也是理财的一个重要方面。以下再向您介绍一些节税方法。
1. 工资、薪金所得。
工资、薪金所得指个人因任职或受雇而取得的工资、薪金、奖金、年终加薪,劳动分红、津贴、补贴以及任职或者受雇有关的其他所得。此项所得节税要领是:白色收入灰色化;收入尽可能地福利化;收入保险化;收入实物化,即取得的是具体的实物;收入资本化,即到手的就是一种投资形式。
2. 个体工商户的生产、经营所得。
个体工商户的生产、经营所得是指:
(1)个体工商户从事工业、手工业建筑业及其他行业生产、经营取得的所得。个体工商户或个人专营项目属于农业税(包括农业特产税,下同,牧业税征税范围并已征收了农业税、牧业税的,不再征收个人所得税)。
(2)个人经政府有关部门批准,取得执照,从事办学、医疗、咨询及其他有偿服务活动取得的所得。
(3)其他个人从事个体工商业生产、经营取得的所得。
(4)上述个体工商户和个人取得的与经营有关的各项应税所得。此项所得的节税有:收入项目极小化节税;成本、费用扣除极大化节税;防止临界档次爬升节税,
3. 劳务报酬所得。
劳务报酬所得是指个人从事设计、装湟、安装、制图、化验、测试、医疗、法律、会计、咨询、讲学、新闻、广播、审稿、书画、雕刻、影视、录音、录象、演出、表演、广告、展览技术服务、介绍服务、经纪服务、代办服务以及其他劳务报酬的所得。此项所得节税要领是:零星服务收入灰色化;大宗服务收入分散化;每次征税的起征点节税。
4. 利用居住天数的节税方法。
个人所得税计算应在对纳税人进行所得来源地判断,所得性质判断的基础上进行,其计算步骤为:
第一,计算当年居住天数;
第二,计算应纳税所得额,从节税角度看,应纳税所得愈小愈好,并尽可能灰色化;
第三,计算扣除限额,从节税角度看,扣除限额越大,计税依据越小;而计税依据越小,对节税越有利;
第四,计算所得税金,从节税角度看,当计税依据一定的前提下,税率则是节税的关键。
因此,计算所得税金时,应尽可能挂上低税率,对节税是很有利的。
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