《A股白马王子－－华夏银行》近期本贴将陆续发表A股白马王子－－银行股四小龙＋，即

桂姣符

(发表于: 华夏银行股吧更新时间: )

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《A股白马王子－－华夏银行》近期本贴将陆续发表A股白马王子－－银行股四小龙＋，即

《A股白马王子－－华夏银行》近期本贴将陆续发表A股白马王子－－银行股四小龙＋，即：华夏、南京、北京、宁波、中信等五只值得关注的银行股报告，不代表投资建议，纯属饭后茶余之时闲谈，欢迎斧正！华夏银行将率先成为A股的白马王子：1、银行业的基本面见底扭转。a、自从二0一0年以来，国外机构开始舆论看空中国银行业，继而国内机构、学者、专家紧随国外舆论唱空和做空中国银行业和银行股。主要观点是：房地产崩盘论、地方政府债务危机论，结论二0一三年银行就会全面亏损甚至大面积倒闭。但是三中银行业高速成长，每股收益三年增长＞300％。尔后这些专家、学者、机构不仅不认识自己观点偏差错误，接着抛出市场利率化改革利空论、企业债务危机论、互联网金融冲击论，反正要见到银行大面亏损、大量倒闭而证明自己预测观点正确。但是银行在这些复杂的环境中，仍然是A股成长性（每股收益＋每股收益增长率）遥遥领先的、最高的、持续性最久的板块，特别是中小银行股。当然国内外专家学者、机构看空银行股的前述五大利空（房地产崩盘、地方债务危机、利率市场化改革冲击、企业债务危机、互联网金融冲击等）确实利空银行业，但这不意味着银行业就必然倒闭。持银行业必然倒闭这种研究观点人，他（她）们忽视了银行业是金融的核心要素（尤其在中国高储蓄），忽视了中国银行业监管严格和稳健，忽视了政府驾驭金融的能力，忽视了银行业在经济中的枢纽作用和重要性。五大利空已经数年，实践证明看空银行业的观点是近五年来最广泛、最背道而驰的群体研究错误。本贴在二0一0就发贴预言银行业开始进入了黄金十年。事实证明上市银行业绩年年好，年年有增长，虽说是一五年增长率放低（中小上市银行还能二位数增长），但仍然是鹤立鸡群了，二0一五年上市银行股总收益可能占全部A股的60％了，但其市值仅占A股总市值在10％多一点了。b、政府着力供给侧改革，主要集中在传统的国计民生的行业，也是银行存贷款大户。有人认为供给侧改革，银行业绩大幅下降，银行可能大面积倒闭。不会！一方面供给侧改革出清产能，产品供需矛盾化解，价格向价值回升，企业效益增长，职工收入增长，还贷款能力增强和储蓄增长，银行受益。另一方面僵尸企业清出，政府会采取金融龙虾三吃办法化解，即：一部分银行债务证券化或企业转型资产延续经营，企业效益转好，还贷；二部分政府补贴点；三部分银行核销坏账，近年来银行坏账增长，但是拨备也较高，多在250％左右，如果核销较大，释放业绩更大。政府着力供给侧改革，抓住了当前经济领域的主要矛盾，只要坚持落实，中国经济复苏在望，那么银行业和煤炭业最先反应，率先复苏。2、华夏银股价被市场极度低估，将产生戴维斯双击效应，即股价估值修复性上涨和业绩增长带动股价估值上涨。a、市盈率I＜5．5倍，市盈率ll＜5倍。而美国银行股市盈率多在12～45倍间，平均17倍左右，长年高于道琼斯平均市盈率。我国中小创平均市盈率＞100倍，沪市＞20倍。b、一五年市净率＜0．9倍，中国目前盈利能力最强的行业资产打折销售，真是白菜价。华夏银行近五年净资产收益率平均在20％以上，九折买入华夏银行其资产收益率＝20％／0．9＝22％多，相当于银行一年存款利率1．5％的15倍。3、华夏银行可持续增长：a、全国性正在发展中最小盘子的股份制银行；b、以服务中小微企业为主，议息能力强。随着金融改革适应化，其息差有较大弹性空间。近几年稳步上升，预计一五年息差在2．7％左右（南京行巳报告达2．8％，美国的中等上市银行早年报告多在2．9～5．7％间）；C、发行优先股单股受益最大的银行，将大大增厚业绩；d、互联网金融发达行，这将很快拉高息差平均值；f、华夏银行外资参股数年，渗透外资银行管理经验较丰富，对中国正处在西方化金融改革中较适应。4、并购举牌题材，世界证券市场并购概念都是巿场永恒的操作题材。即将举牌并购，前三大股东持股相近，现在相对稳定，但是对盈利能力强、股价跌破净资产、股价跌破并购举牌价的华夏银行来讲股权之争随时可能发生，三大股东持股＞60％，一旦发生股权之争，小股东筹码很珍贵了。5、市场股价运行轨迹分析。用艾略特波浪理论分析：上轮牛市华夏银行自06年3．5元左右上涨至07年23．8元附近，涨幅＞6倍（市盈率＞60倍）。此后进入A、B、C三大浪调整历时六年多。14年7月开始新的循环周期的五个上涨推动浪，第一大浪股价从6．13元上涨至15年6月18．23元近3倍。尔后进入第二大浪调整，在14年8月调至8．58元，维持了近五个月底盘整，近几日正在横盘后再挖黄金坑，为上涨第三大浪蓄力，估计下周一止跌回升，开始本轮循环周期最为壮观的上涨行情，一年左右创出历史新高，股价量度升幅＞第一大浪1．5～2倍，达到25．8元～32．8元间，市盈率在12～17倍间。然后运行第四、第五大浪。

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简幸是

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2016-01-18 08:52:13
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通存

支持！

2016-01-18 09:35:52
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谭封禹

197亿元更正为197万亿元。

2016-01-18 09:36:19
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东彼敖

支持！3

2016-01-18 10:00:58
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晏订炮

支持！

2016-01-18 10:15:01
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庞往交

2016-01-18 10:32:09
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鲍祉柯

支持！

2016-01-18 10:34:26
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申沐乘

2016-01-18 10:51:02
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贝砂君

支持！

2016-01-18 11:00:04
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段畔男

支持！！31！

2016-01-18 11:38:16
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廖刊佐

前排留名

2016-01-18 11:45:13
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相型

没那么复杂，人保的收购价是10.77-12.03元，人保可不是傻瓜.这句就足够了...

2016-01-18 11:55:37
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席拙

2016-01-18 12:26:25
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柴车

！支持！

2016-01-18 12:43:34
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云芸伐

科技、金融、军事是美国强国的基础。

2016-01-18 13:16:24
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曹青

3

2016-01-18 13:24:18
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池居肝

！

2016-01-18 13:53:07
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巫昌

该贴上两次发贴：五只黑马：鑫科材料、江南高纤、中孚实业、山煤国际、中葡股二个内平均最大涨幅大于75％；最近贴五朵黑玫瑰：山煤国际、神火股份、平庄能源、潞安环能、冀中能源开年三次逆市集体涨停。分析精准！

2016-01-18 14:28:49
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强克旭

支持！

2016-01-18 19:30:04
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马倩按

支持！

2016-01-18 21:00:53
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