基本信息

产品全称 中融-融添1号集合资金信托计划

发行机构 中融信托 收益类型 固定收益类

产品期限 24个月 预期收益 9.5-11%

付息方式 半年付息 规模 4.8亿

投资领域 工商企业 投资起点 100万元

收益明细

100万-300万（不含）   9.5%

300万-1000万（不含）  10.3%

1000万-2000万（不含） 10.8%

2000万以上 11%

详细介绍

一、资金运用方式

用于向内蒙古金威路桥有限公司发放流动资金贷款

二、交易对手母公司介绍

•母公司-亿利资源集团

本信托计划交易对手内蒙古金威路桥有限公司（以下简称“金威路桥”）是亿利资源集团有限公司（以下简称“亿利资源集团”）的子公司，亿利资源集团由伊克昭盟亿利化工建材（集团）公司组建成立，注册地为内蒙古自治区鄂尔多斯市，2002年7月由国有企业改制为民营企业，是国家民营企业百强和内蒙古自治区20户重点企业之一，注册资本金为8.1亿元。法定代表人、董事会主席为王文彪，王文彪于2013年当选全国政协常委。王文彪为公司大股东，王文彪、王文治兄弟分别持有亿利资源集团股权24.58%、12.33%，两人为一致行动人、亿利资源集团的实际控制人。

母公司经营情况

亿利资源集团拥有15家全资子公司和12家控股子公司，其中控股子公司亿利能源为A股上市公司，股票代码600277，集团持有亿利能源62.54%的股权。亿利资源集团目前形成了化工、医药、煤炭、工程施工和房地产开发板块，各大板块对应负责的公司分别为亿利能源（SH.600277）、神华亿利能源、金威路桥、金威建设集团有限公司等。截至2014年6月底，亿利资源集团总资产736.12亿元、负债总额470.31亿元、所有者权益265.81亿元；2014年1-6月的营业收入为135.89亿元，净利润为41810万元。基于现有重大合同，亿利资源集团2014年预期可实现收入400亿元，亿利资源集团拥有丰富的煤炭、生物和土地资源。

目前拥有黄玉川煤矿、油房壕煤矿、东博煤矿、羊路井煤矿等四处大型整装煤田和多处煤矿，总权益可采储量约为51亿吨；拥有上海庙牧场43万亩国有出让用地（甘草基地）和库布其沙漠750万亩的沙漠绿化生物资源。拥有1.8亿吨芒硝资源，2000多万吨盐、碱和泥炭资源，拥有鄂尔多斯市东胜区罕台镇城乡统筹区成熟土地6810亩，乌兰察布市城乡统筹区成熟土地约8000亩。

三、交易对手介绍

•交易对手-金威路桥

本信托计划的交易对手金威路桥成立于2002年8月，注册资本金为3.5亿元，法定代表人为折霜炯。金威路桥是一家集路桥建设、土地一级开发、房产开发建设、商业运营管理、物业服务于一体的专业化复合型产业集团公司，持有公路工程施工总承包壹级资质、市政工程建设贰级资质、房地产开发壹级资质。金威路桥的股东分别为：亿利资源集团，持股77.25%；亿利资源集团工会，持股18.75%；折霜炯，持股2%；刘爱亮，持股2%。

交易对手经营情况

金威路桥主要以四大板块业务为主，分别为路桥板块、地产板块、物流板块、物业板块。金威路桥先后承揽了锡蹬线40公里工程、杭锦旗广场建设项目、康巴什新区市政道路工程、东胜制造园区市政道路工程、黄河大桥、沿河一级公路、运煤专线、呼兴一级公路、伊旗市政道路建设、霸王河水库治理工程、乌嘎市一级公路等项目，工程质量全部达标，公司还拥有黄河大桥、运煤专线和中天恒天三处收费权。截至2014年6月30日，金威路桥（本部）总资产162.46亿元、负债总额106.70亿元，所有者权益55.75亿元；2014年1-6月，实现营业收入12.58亿元，利润总额2.21亿元，净利润1.66亿元。

四、交易对手子公司-金威建设

本信托计划交易对手的子公司金威建设集团有限公司（以下简称“金威建设”）成立于2000年6月30日，注册资本金为18940万元，注册地为内蒙古鄂尔多斯市，法人为王文治。金威建设负责亿利资源集团的房地产开发业务，业务具体以城乡统筹、土地一级开发为主，金威建设持有房地产开发壹级资质。2011年-2014年6月，金威建设的资产总额分别为76.24亿元、126.81亿元、141.35亿元及143.98亿元，负债总额分别为34.50亿元、59.51亿元、67.31亿元及68.84亿元。2013年全年，金威建设实现营业收入48.44亿元，利润总额为8.97亿元，净利润为6.73亿元。2014年1-6月，金威建设实现营业收入7.58亿元，利润总额为1.46亿元，净利润为1.09亿元。

五、风控措施

1.亿利资源集团与我司签署《股票质押合同》，将其持有的1500万股亿利能源（SH.600277）股票质押给我司，为本信托贷款提供质押担保；

2.宁德亿利金威投资有限公司在取得宁德市东兰组团金马路两侧国有建设用地土地使用权证后，与我司签署《土地使用权抵押合同》，将该地块土地使用权抵押给我司，为本信托贷款提供抵押担保；

3.亿利资源集团与我司签署《保证合同》为本信托贷款提供担保；

4.金威建设与我司签署《保证合同》为本信托贷款提供担保；

5.亿利资源集团实际控制人王文治与我司签署《保证合同》，为本信托贷款提供个人无限连带责任担保；

六、产品优势

1.产品收益率较好、风险较低；

2.交易对手母公司亿利资源集团及交易对手子公司金威建设资产实力雄厚，经营及财务风险较低，为本信托贷款债权提供保证担保，亿利资源集团、金威建设分别与我司签署《保证合同》，办理强制执行公证；

3.交易对手实际控制人王文彪先生于2013年当选全国政协常委，王文彪先生拥有丰富的实业经验，知名度、社会影响力高。王文彪先生与其胞弟王文治为亿利资源集团实际控制人，王文治先生与我司签署《保证合同》，为本信托计划提供个人无限连带责任保证担保，并办理强制执行公证；

4.亿利资源集团将其持有的1500万股亿利能源(SH.600277)无限售流通股股票质押给我司，为本信托贷款债权提供质押担保。亿利资源集团与我司签署《股票质押合同》，并办理强制执行公证。该股票2014年10月15日收盘价为8.21元，质押股票总市值约为1.23亿元，若质押股票总市值低于预警值，我司有权要求出质人追加保证金或追加我司认可的股票；

5.宁德亿利金威有限公司（以下简称“宁德亿利金威”）将其持有的208亩宁德市东兰组团金马路两侧国有建设用地土地使用权抵押给我司，该地块位于宁德市高铁站商圈，土地性质为居住用地及商服用地。以2014年9月2日为评估基准日，经北京天健利人土地房地产评估有限公司评估，该地块评估价值约为9.05亿元。宁德亿利金威与我司签署《土地抵押合同》，并办理强制执行公证。

七、受托人简介

中融国际信托有限公司（以下简称“中融信托”）成立于1987年，前身为哈尔滨国际信托投资公司，注册资本金为60亿元，主要办公地址为北京市西城区金融街武定侯街2号，法定代表人为公司董事长刘洋先生，2011年公司监管评级（最新）为2C级。中融信托在货币资本市场、金融衍生产品、房地产投资、风险投资等领域积累了丰富经验。

公司由经纬纺织机械股份有限公司（央企恒天集团下属A+H上市公司）、中植企业集团有限公司、哈尔滨投资集团有限责任公司及沈阳安泰达商贸有限公司分别持股37.47%、32.99%、21.54%和8.01%。经纬纺机于2010年7月受让中植集团所持36%股权，成为第一大股东，公司由民营企业控股变为国有上市公司控股。

受托人资管管理情况

2013年末，公司资产管理总规模4,882.23亿元，其中信托资产4,785.35亿元，自有资产96.88亿元。公司净资产76.45亿元，净资本69.48亿元，净资本覆盖率143.81%，净资本盈余21.17亿元。公司拥有35,000名高端自然人客户及980余家机构客户。2013年公司各项经营指标位居行业前列，其中收入48.98亿元，净利润20.18亿元，均位居行业第三。

2014年三季度末，公司资产管理规模6,205.41亿元。9月末，公司净资产89.49亿元，净资本为82.34亿元，净资本充足率（“净资本/风险资本”）121.32%，净资本盈余14.48亿元，净资本各项指标均持续满足监管要求

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