项目名称：中信信托•中信嘉和10号中豪置业贷款集合资金信托计划

期 限：24个月

规模：7500万元

认购起点：100万元起

投资者收益率：

100万元≤认购金额＜300万元，9.5%；

认购金额≥300万元，10.5%

收益分配方式：半年付息

受 托人：中信信托有限责任公司

资金用途：信托资金用于昆明螺蛳湾国际商贸城项目三期C6地块开发，目前项目符合432资质要求。

风控措施：

1、成熟商业物业抵押：抵押物为中豪置业持有的商贸城项目二期总计建筑面积8.69万平方米的商业用房以及商贸城项目一期、二期总计建筑面积4.74万平方米的车位。抵押物均已于2010年底开始营业，目前抵押物均处于对外出租使用状态，属于成熟商圈内的旺铺。 北京华信房地产评估有限公司于估价时点为2014年8月6日下的评估价值，商铺价值19.46亿，车库价值0.88亿，总计20.34亿，本金抵押率为50%。抵押物中商铺平均评估价格为22,381元/平方米，均低于昆明市2013年和2014年上半年商业成交均价。综上，本项目抵押物属于较为成熟的出租商铺，具有较稳定的长期收益能力，目前抵押物上商铺均已全部出租，其变现能力较强，并且本项目抵押率较低，可以对信托贷款起到保障作用。 

2、中豪置业实际控制人刘卫高、刘文玲夫妇提供连带责任担保刘卫高，云南中豪置业有限责任公司董事长。第十二届全国人大代表，云南省总商会副会长、浙商全国理事会主席团主席，曾荣获江苏省、云南省“劳动模范”称号。1993年，刘卫高创办了芬莉袜业，并将芬莉袜业打造为中国袜业行业的龙头企业。2005年，刘卫高投资26亿元，在江苏宿迁兴建了“宿迁•义乌国际商贸城”，成为苏北地区商贸批发中心。2008年刘卫高将较为成熟的“义乌模式”引入昆明，牵头创立了云南中豪置业有限责任公司开发承建2008年昆明市重点招商引资项目、云南省重点建设工程——昆明螺蛳湾国际商贸城。2010年，刘卫高在宿迁投资承建江苏运河文化城项目。2013年，刘卫高将“义乌第七代模式”引入湖北，兴建中豪襄阳国际商贸城。

项目亮点：

1、云南中豪置业有限责任公司成立于2008年5月7日，注册资本10亿元，是一家主要由浙江义乌的企业家及民营企业出资的二级房地产开发企业。2008年，中豪置业依靠云南省政府和昆明市政府的大力支持，开发承建云南省和昆明市重点建设项目和招商引资项目昆明螺蛳湾国际商贸城项目，并围绕商贸城投资开发周边住宅、写字楼、仓储物流基地和商品加工园区。项目立足昆明、辐射全省，面向世界，形成生产加工、商贸交易、仓储物流、电子商务“四位一体”的全产业链生产模式。 

2、根据全国工商联发布的2013年和2014年中国民营企业500强名单，中豪置业分别名列第75名和81名；在云南省工商企业联合会2013、2014年发布的“云南省非公企业100强”榜单中，中豪置业连续两年名列第一。截至2013年12月31日，中豪置业总资产576.8亿元，总负债232亿元，资产负债率40.21%，主营业务利润率近三年均保持在30%左右。 

3、目前中豪置业属于较为成熟的开业销售与市场租赁并重的企业，企业已经度过高投入的建设期，市场基本成熟、剩余住宅及SOHO办公的建设进度自主性较大。公司于2014年10月份已经获得国家发改委核准发行共计12亿元的公司债券，公司主体信用评级为AA级，期限8年，债券无资产抵押。 

4、公司目前正在准备香港联合证券交易所上市，德意志证券和摩根士丹利是公司的联合承销商，上市成功后，公司将成为以昆明螺蛳湾国际商贸城为主的综合类商业地产经营者。

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