银保监会开出批量罚单:部分因贷款违规流入股市楼市
来源:中国基金报 记者 乔麦
银保监会一日之内再开批量罚单。
今天,银保监会官网密集公布了15张罚单,1家银监局、3家银监分局同时出手,合计罚款320万元。罚单不仅涉及工商银行、中国银行、农业银行、建设银行四大国有银行的6家分支机构,还有2家城商行也遭到处罚。
宁波银监局开出6张罚单
银保监会官网信息显示,宁波银监局今天开出6张罚单,处罚剑指制度流程及贷款、保证金等业务方面的违法违规行为。
具体来看,工商银行宁波分行、农业银行宁波分行、建设银行宁波分行及、宁波通商银行、浙江民泰商业银行宁波分行5家机构各领1张罚单,合计被罚220万元。其余1张罚单则开向王邦尊、唐露虹、陈琼三位个人,因内外勾结从事违法违规行为被禁止终身从事银行业工作。
其中,农业银行宁波分行领到罚款100万元的最大罚单。处罚表显示,该行违法违规行为涉及制度流程和系统控制不完善、员工行为管理不到位和业务违规操作。工商银行宁波分行则因违规办理保证金类业务,贷款三查存在不足,被宁波银监局罚款50万元。
宁波通商银行也在贷款三查中存在严重不审慎问题,被罚30万元。此外,建设银行宁波分行与浙江民泰商业银行宁波分行均领到一张20万元的罚单,前者因个人贷款资金违规流入股市、房市被罚,后者贷前调查严重不审慎。
值得一提的是,此次被罚的5家家机构中,有2家为城商行。
天眼查显示,浙江民泰商业银行宁波分行的法定代表人为吴大鸣,2009年12月7日,在宁波市市场监督管理局登记注册,经营范围主要为吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;从事银行卡业务;提供保管箱服务等。
银保监会信息显示,今年1月,浙江民泰商业银行宁波分行就曾因违规发放个人经营性贷款被罚款20万元。
宁波通商银行前身为1993年由印尼金光集团控股的宁波国际银行,为浙江省第一所外资银行。2009年起,由宁波港集团受让印尼国际银行(BII)20%股份,并与其与12个股东重组为宁波通商银行,并于2012年4月正式成立。
3家银监分局开出9张罚单
合计罚款100万元
在银监局开出罚单的同时,辽阳银监分局、崇左银监分局、辽源银监分局也在今天出手,分别对工商银行辽阳分行、农业银行崇左分行、中国银行辽源分行开出罚单。
具体来看,辽阳银监分局开出4张罚单。
其中1张开向工商银行辽阳分行。银保监会信息显示,工商银行辽阳分行在办理灯塔佟二堡(上海)皮革城有限公司贷款过程中,存在“贷款三查不尽职”问题。严重违反审慎经营规则,导致贷款形成重大损失。
2018年8月9日,辽阳银监分局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《固定资产贷款管理暂行办法》第十一条、《商业银行授信工作尽职指引》第四十三条,对工商银行辽阳分行作出罚款50万元的行政处罚决定。
针对该案,辽阳银监分局还开出3张个人罚单,3人分别被给予警告处罚:
作为时任工商银行辽阳分行行长,王金贵在贷款审批条件无法落实的情况下,以签订承诺书的形式代替落实审批条件,审批同意发放贷款,并最终没有履行承诺书承诺内容,贷款出现重大损失,参与违法违规行为的实施和决策,并在该过程中起到决定性作用。
作为时任工商银行辽阳分行主管信贷副行长,王卓力在《关于灯塔佟二堡上海国际皮革城有限公司“上海国际皮革城”固融业务补充汇报》及《关于上海皮革城两个问题的情况说明》上签字,审批同意发放贷款并形成重大损失,参与违法违规行为的实施和决策,并在该过程中起到重要作用。
作为时任工商银行辽阳灯塔支行行长,王忠强在《关于灯塔佟二堡上海国际皮革城有限公司“上海国际皮革城”固融业务补充汇报》及《情况说明》上签字,作为支行调查负责人,审批同意发放贷款并形成重大损失,参与违法违规行为的实施和决策,并在该过程中起到重要作用。
与辽阳银监分局相似,辽源银监分局也开出4张罚单,其中1张开向机构,3张分别开向相关负责人。
中国银行辽源分行因贷后监督不力、贷款资金被挪作他用,被罚款20万元。该分行员工韩春生、中国银行东丰支行孙艳秋、宋显峰3人则因对中国银行辽源分行贷后监督不力、贷款资金被挪作他用行为负有直接责任,分别被辽源银监分局予以警告。
此外,农业银行崇左分行领到一张罚单。
处罚表显示,农业银行崇左分行转嫁贷款抵押登记费(已退还),崇左银监分局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项和第二款,于2018年8月1日,对其作出罚款人民币30万元的行政处罚决定。
免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体,版权归原作者所有,转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人,不代表新浪立场。若内容涉及投资建议,仅供参考勿作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎。
责任编辑:张海营
声明:如本站内容不慎侵犯了您的权益,请联系邮箱:wangshiyuan@epins.cn 我们将迅速删除。
热词推荐
MORE+- 1参股公司在赞比亚拥有1640万吨铜钴渣堆矿资源(合纵科技300477)
- 2省长一行先后参观了厚普股份企业展厅和数字化智能制造车间,听取了公司氢能业务发展介(厚普股份300471)
- 3华字辈中的低价股~多高看一眼(华联股份000882)
- 4长园集团无趣(长园集团600525)
- 5中天科技今天又迎来了难得的日线回调,有人敢买吗?相信很多人不敢买,都怕转跌,都怕(中天科技600522)
- 6首先祝女性朋友“三八节”快乐!写帖前先来回顾一下说客昨帖之预判:还是那句话:现阶(中天科技600522)
- 7炒股只能追随风口,不能太理性,追本溯源人都离不开水和粮食,但,这些股并不(中天科技600522)
- 8中天今天很明显就是借大盘下跌洗盘,尽管大盘收红了,中天也依旧在深水下,主力就是不(中天科技600522)
- 9中天科技在未收盘站上5日线或未阳包阴前暂且只能当下跌趋势对待,维持昨帖之认知,建(中天科技600522)
- 10周一策略:1、2~4个点以下低开,开局就进,等待盘中急拉红4个点左右离场。2、低(中发科技600520)
- 11上周五满仓文一科技,不是没有道理。(中发科技600520)
- 12中发科技它来了(中发科技600520)
- 134月26日收评:A股三大指数今日集体大涨,上涨股票接近4000只,成交量直接爆发(商络电子300975)
- 14现在很多人说茅台酒有金融属性是硬通货,这纯属扯蛋,房产的经融属性不比茅台更强,你(贵州茅台600519)
- 15工行,石油,市值前三争夺战难解难分,今天工行奋力直追,又把石油打败了,想当大王谈(中国移动600941)
- 16贵州茅台最高涨幅3000倍+,价值投资者的福音,10年一遇,下个贵州茅台已产生!(贵州茅台600519)
- 17康美按时发布了年报,标准无保留,随时摘帽(康美药业600518)
- 18我认为我今天的抄底就是一个错误,就算当时在2.02卖了加上手续费我也只是亏个10(康美药业600518)
- 19你们可真是太操心,海南机场又不给你发工资,就哪点股票够精神损失费嘛,我给大家科普(海航基础600515)
- 20今年,海南将锚定封关运作这个目标开展攻坚行动(海航基础600515)
- 21清明假期海南接待游客153.10万人次旅游总收入19.3亿元记者从海南省旅游和文(海航基础600515)
- 22简谈几点感受,在外出差,没在电脑旁,简单写几句吧,欢迎大咖补充:1.03年利润4(天富能源600509)
- 23转让至中新建电力集团,转让价格为7.3元/股,合计约33.71亿元。(天富能源600509)
- 24方威指出,2023年钢铁行业不好,但通过全体员工的共同努力,四家钢厂都盈利了,其(方大特钢600507)
- 25我来分析一下方大特钢吧昨天卖出的人是不理性的怎么说呢,首先方大是属于特钢并不是地(方大特钢600507)
- 26蛮厉害的,小弟,大学时期就进军金融市场,多历练历练!虽不知道你学习的是什(长白山603099)
- 27鹏欣资源索赔案:这次不是“飞”得太高,是“摔”得太狠!(鹏欣资源600490)
- 28中金黄金226万吨露天开采矿山铜价创18年历史新高↑[上涨][上涨]二度季赚大了(中金黄金600489)
- 29中金黄金特大利好来了:内蒙古矿业五十七万吨钼矿钼价近期飙升11%↑[上涨][上涨(中金黄金600489)
- 30中金黄金在美盘上称为皇家黄金喔[上涨]↑[上涨][上涨][上涨][上涨][上涨](中金黄金600489)
- 上海贝岭股吧
- 浙大网新股吧
- 华东科技股吧
- 隧道股份股吧
- 深赛格股吧
- 光大银行股吧
- 中国银行股吧
- 永鼎股份股吧
- 苏州高新股吧
- 新安股份股吧
- 精达股份股吧
- 中国医药股吧
- 东风科技股吧
- 金健米业股吧
- 西部资源股吧
- 招商银行股吧
- 中联重科股吧
- 中国宝安股吧
- 中集集团股吧
- 德赛电池股吧
- 复星医药股吧
- 宇通客车股吧
- 中国建筑股吧
- 葛洲坝股吧
- 大唐电信股吧
- 华丽家族股吧
- 罗牛山股吧
- 中色股份股吧
- 京东方A股吧
- 新疆天业股吧
- 天坛生物股吧
- 抚顺特钢股吧
- 锦龙股份股吧
- 云天化股吧
- 振华科技股吧
- 国中水务股吧
- 华发股份股吧
- 飞乐音响股吧
- 青岛双星股吧
- 中国核电股吧
- 中国中铁股吧
- 西部矿业股吧
- 时代新材股吧
- 科达股份股吧
- 士兰微股吧
- 浦发银行股吧
- 中金黄金股吧
- 哈投股份股吧
- 航天晨光股吧
- 同仁堂股吧
- 维维股份股吧
- 福耀玻璃股吧
- 新五丰股吧
- 中航资本股吧
- 中金岭南股吧
- 丰原药业股吧
- 四环生物股吧
- 哈药股份股吧
- 万向钱潮股吧
- 中国高科股吧