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　　半年内到期 债务达账面资金2倍 保千里突遭银行“抽贷”

　　杨佼

　　[截至2017年6月底，保千里账面资金仅为11.8亿元，而半年内到期的负债总额就达到22.2亿元。]

　　虚增协议推高估值尚未完全了结，又遭银行突然冻结存款。近来麻烦不断的保千里，资金链可能也将面临窘境。

　　保千里9月3日公告称，在借款尚未到期的情况下，汇丰银行突然冻结了其银行存款7272.8万元，并在冻结借款余额等值资金的情况，直接划扣了其客户回款。为了控制自身风险，平安银行也冻结了其部分资金和房产，冻结资金总计1.73亿元。

　　数据显示，截至2017年6月底，保千里账面资金仅为11.8亿元，而半年内到期的负债总额就达到22.2亿元，接近同期账面资金的2倍。其中，仅6个月以内到期的短期借款就达16.5亿元，存在明显的资金缺口。

　　1.73亿存款被银行抽贷

　　根据保千里9月3日公告，汇丰银行深圳分行以有权随时单方面取消借款人的授信、随时要求立即偿还相关贷款等理由，冻结了该公司存放在平安银行的定增募集资金7272.8万元。对于汇丰银行的“抽贷”行为，该公司已向深圳市中级人民法院提起了诉讼。

　　保千里资金被银行冻结，并非是出于其自身的原因。2017年3月27日，汇丰银行深圳分行与其下属公司深圳保千里电子有限公司（下称“保千里电子”）、深圳市鹏隆成实业有限公司、保千里（香港）电子有限公司共同签署授信函，提供最高不超过1.5亿元循环授信。2017年4月13日，保千里公告了此事，并为贷款提供连带责任担保。

　　公告显示，截至目前，保千里电子等在汇丰银行未清偿的款项包括本金1053万美元、利息14.7万美元，折合人民币约7200余万元。

　　保千里对第一财经记者称，8月18日，汇丰银行深圳分行在未书面通知提前还款的情况下，向深圳中院申请诉前财产保全，冻结了与借款余额相同的7272.8万元存款。8月31日，保千里客户回款384万，汇丰银行在足额冻结的前提下，将其客户回款直接划扣。

　　“基于以上情况，我司认为汇丰银行是恶意抽贷。”在回复第一财经采访时，保千里称，其向深圳中院提起了诉讼，目前已获受理。

　　银行上述举动已引发连锁反应。出于控制自身风险的考虑，平安银行深圳分行也连带冻结了保千里部分资金和房产。2016年12月23日，其子公司保千里电子，曾向平安银行深圳分行申请贷款3亿元，由保千里进行担保。

　　根据保千里公告披露，迄今为止，该公司被冻结的资金总计1.73亿元，其中包括定增募集资金近1.7亿元。此外，平安银行还冻结了其位于深圳市南山区的两处房产，总建筑面积约4800平方米。

　　被两家银行冻结的存款金额，对于保千里来说非同小可。半年报数据显示，截至2017年6月底，该公司合并账面资金为11.81亿元，而母公司货币资金只有2.63亿元，被冻结的存款金额，相当于其同期账面货币资金的65%以上。

　　祸起虚构协议

　　保千里在公告中称，该公司与汇丰银行合作良好，未出现逾期、欠息，在其他金融机构亦未出现此类情况。按照该公司的说法，其在汇丰银行的授信余额7272.8万，将在未来的4个月内分批到期。

　　贷款尚未到期，为何银行就急于收回？9月4日，第一财经向其中一家银行了解此事，但对方表示不便回应。保千里则称，汇丰银行是外资银行，可能对于该公司前期接受证监会调查一事过于谨慎。8月14日，该行深圳分行相关人员口头表达，因为公司受到证监会行政处罚，故要求补足保证金。

　　2015年，中达股份发行13.6亿股，购买保千里电子100%股权。但调查表明，资产评估时，保千里电子提供了两类虚假的意向性协议，致使其评估值虚增2.74亿元，中达股份为此支出了股份对价达1.29亿股。今年8月12日，保千里公布了证监会处罚结果，保千里及实际控制人庄敏、公司上一届董事会成员等11人，均受到警告、罚款的处罚。

　　保千里称，目前此案已经完结，该公司已解除了由此产生的暂停上市或退市风险，生产经营情况正常。不过，行政处罚虽已落定，但此事后续处理目前仍未完结。

　　8月10日，上证所已发出监管函，认为重组虚构协议影响重大，保千里及相关股东等责任人，应全面核实有关情况，如实对外披露相关事实。8月23日，上证所再次发函催促，要求保千里披露相关信息。

　　在借壳上市评估基准日之后，保千里的财务也存在一定问题。根据第一财经调查，保千里披露的2014年向第一大客户销售金额，与对方披露的数据相差1023万元。2016年年报、2017年半年报中，保千里甚至不再披露前五大客户、供应商不再披露前五大客户、供应商的销售、采购情况。

　　短期资金面临压力

　　根据保千里向第一财经提供的数据，8月29日之前，公司资金周转正常，还款能力不存在问题，分别于8月17日、25日偿还了中国银行、农业银行1亿元、5000万元到期借款，并在8月28日对平安银行3亿元借款中的2000万元进行提前还款。

　　不过，如果冻结存款事件进一步发酵，保千里将面临极大的资金压力。在9月3日的公告中，保千里称，不排除上述事项可能会导致其他银行采取同样措施，要求其提前还款或冻结资金、房产。

　　半年报数据显示，截至2017年6月底，该公司账面货币资金仅有11.81亿元，比年初大幅减少21.2亿元，降幅达到-64.15%。同期，其短期借款金额为23.6亿元，长期借款7997万元，账面资金仅为短期借款余额的一半，短期存在明显的资金缺口。

　　同时，保千里还有大量对外担保。公告显示，截至2016年12月底，该公司累计为下属公司提供金额为26.1亿元的担保，实际发生的贷款金额为22.6亿元。截至2017年6月底，对子公司担保金额共计24亿元。而此次存款被冻结，也正是因为向子公司贷款提供担保。

　　能否缓解资金压力，将取决于保千里后续融资进展。7月24日，保千里与徽商银行、东方点石投资管理有限公司签订委托贷款合同，向东方点石投资进行5亿元委托借款。此外，其另一家下属公司也计划在境外发行不超过3亿美元债券。

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